{"id":27795,"date":"2025-04-25T10:04:37","date_gmt":"2025-04-25T08:04:37","guid":{"rendered":"https:\/\/britepayments.com\/?p=27795"},"modified":"2026-05-20T14:37:30","modified_gmt":"2026-05-20T12:37:30","slug":"a2a-zahlungsanbieter-finden-guide","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/britepayments.com\/de\/resources\/artikel\/a2a-zahlungsanbieter-finden-guide\/","title":{"rendered":"Den besten A2A-Zahlungsanbieter f\u00fcr Ihr Business finden"},"content":{"rendered":"\t\t
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Mit Beginn des Jahres 2025 zeichnen sich bedeutende Ver\u00e4nderungen im Bereich Open Banking und Instant Payments ab. Von der schnellen Verbreitung von Embedded Finance bis hin zu den Auswirkungen der PSD3 und  der Instant Payment-Regulierung (IPR) \u2013 dieses Jahr wird sich die Art und Weise, wie Verbraucher*innen, H\u00e4ndler und Unternehmen Finanzdienstleistungen nutzen, grundlegend ver\u00e4ndern.<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n

In dieser Ausgabe von Brite Minds<\/em> sprechen wir mit George Parks Davie, dem neuen Vice President of Product bei Brite, \u00fcber die zentralen Trends, Herausforderungen und Chancen, die das Jahr 2025 bestimmen werden. George gibt Einblicke in die wichtigsten Treiber hinter Innovationen wie Instant A2A Payments und Open-Finance-L\u00f6sungen.<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n

\"Brite<\/figure>\r\n\r\n\r\n\r\n

Welche Trends werden Open Banking im Jahr 2025 beeinflussen?<\/strong><\/strong><\/strong><\/strong><\/strong><\/strong><\/h2>\r\n\r\n\r\n\r\n

George Parks Davie: <\/strong>Ich gehe davon aus, dass wir eine deutliche Entwicklung hin zu mehr Embedded Finance sehen werden. Open Banking beginnt gerade, \u00fcber den reinen Datenaustausch hinauszugehen und sich zunehmend als integraler Bestandteil von Verbraucher-Services, gesch\u00e4ftlichen Interaktionen und dem Alltag zu etablieren.<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n

Dabei wird Open Banking meiner Ansicht nach nicht nur reibungslosere Zahlungserlebnisse erm\u00f6glichen, sondern auch bessere Kreditoptionen zug\u00e4nglich machen. Auch im Versicherungssektor k\u00f6nnten Ver\u00e4nderungen stattfinden \u2013 sei es durch effizientere Onboarding-Prozesse oder durch Plattformen, die Verbraucher*innen helfen, ihre Finanzen besser zu verwalten. Mit weniger Reibungsverlusten und einer sp\u00fcrbaren Optimierung der Abl\u00e4ufe d\u00fcrfte Open Banking immer nahtloser in den Alltag der Menschen integriert werden.<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n

Wie werden regulatorische Entwicklungen wie PSD3 das Online-Banking im Jahr 2025 gestalten?<\/strong><\/h2>\r\n\r\n\r\n\r\n

George: <\/strong>PSD3 wird ein entscheidender Treiber f\u00fcr mehr Standardisierung und Interoperabilit\u00e4t sein. Unter PSD2 war die Landschaft bislang stark fragmentiert \u2013 nicht nur auf europ\u00e4ischer Ebene, sondern sogar innerhalb einzelner L\u00e4nder. Das stellt f\u00fcr uns und andere Fintechs, die eben nachhaltige und standardisierte Produkte entwickeln m\u00f6chten, eine erhebliche Herausforderung dar. PSD3 wird hier Abhilfe schaffen, indem Standards definiert werden, die die User Experience  verbessern und Innovationen f\u00f6rdern.<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n

Allerdings rechne ich nicht damit, dass wir bereits 2025 gr\u00f6\u00dfere Ver\u00e4nderungen sehen werden. Die sp\u00fcrbaren Auswirkungen d\u00fcrften erst 2026 eintreten, wenn die tats\u00e4chliche Umsetzung beginnt. Dennoch werden die Diskussionen im Jahr 2025 wertvoll sein, um einen offenen Dialog zwischen Banken und Marktf\u00fchrern zu f\u00f6rdern und die Branche optimal auf die Einf\u00fchrung von PSD3 vorzubereiten.<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n

Wie wird sich die Akzeptanz neuer Zahlungsmethoden entwickeln?<\/strong><\/strong><\/strong><\/strong><\/strong><\/h2>\r\n\r\n\r\n\r\n

George:<\/strong> Das ist eine interessante Frage. In einigen L\u00e4ndern gibt es nach wie vor eine gewisse Zur\u00fcckhaltung bei der Einf\u00fchrung von A2A Payments, sowohl auf Seiten der H\u00e4ndler als auch der Verbraucher*innen. Aber mit der zunehmenden Bekanntheit der vergleichsweise niedrigeren Geb\u00fchren und den k\u00fcnftig noch schnelleren Abwicklungszeiten \u2013 insbesondere im Vergleich zu Kreditkarten \u2013 gewinnen Instant A2A Payments doch immer mehr an Attraktivit\u00e4t.<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n

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Was wird deiner Meinung nach der gr\u00f6\u00dfte Trend im Zahlungsverkehr in Europa sein?<\/strong> <\/strong><\/strong><\/h2>\r\n\r\n\r\n\r\n

George<\/strong>: Reibungslose Zahlungsprozesse werden zunehmend an Bedeutung gewinnen. Instant A2A Payments werden von immer mehr Unternehmen eingesetzt und auch alternative Zahlungsmethoden wie digitale Wallets werden weiterhin stark wachsen. Neben den altbekannten Anbietern aus den USA, die ihre Wallet-L\u00f6sungen kontinuierlich weiterentwickeln, bringen auch neue Akteure innovative Ans\u00e4tze auf den Markt.<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n

Zudem wird sich Embedded Finance weiterentwickeln und erm\u00f6glichen, dass Finanzdienstleistungen genau dort bereitgestellt werden, wo Verbraucher*innen sie ben\u00f6tigen \u2013 sei es in Apps, auf Websites oder im station\u00e4ren Handel. Diese nahtlose Integration \u00fcber verschiedene Kan\u00e4le hinweg wird zu einem der zentralen Trends des kommenden Jahres.<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n

Wie wird die Instant Payment Regulation die Sicht der H\u00e4ndler auf Instant Payments beeinflussen?<\/strong><\/strong><\/strong><\/strong><\/h2>\r\n\r\n\r\n\r\n

George:<\/strong> Die Einf\u00fchrung der Instant Payment Regulation wird zweifellos zu einer erheblichen Steigerung der Akzeptanz f\u00fchren. Ab dem 9. Januar 2025 sind SEPA-Instant-Zahlungen f\u00fcr Verbraucher*innen kostenfrei, was H\u00e4ndler zus\u00e4tzlich motivieren d\u00fcrfte, Instant A2A Payments nicht nur zu implementieren, sondern aktiv voranzutreiben.<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n

Diese Neuerung eliminiert die bisherige Belastung durch Geb\u00fchren, die Verbraucher*innen mitunter abschrecken und die weitreichende Nutzung von Zahlungsdienstleistern (PSPs) behindern. Mit der Abschaffung dieser Geb\u00fchren werden gleiche Wettbewerbsbedingungen geschaffen \u2013 ein Schritt, der das Potenzial hat, die gesamte Branche nachhaltig zu transformieren.<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n

Welche Branchen k\u00f6nnten 2025 am st\u00e4rksten von Instant A2A Payments profitieren?<\/strong><\/strong><\/h2>\r\n\r\n\r\n\r\n

George<\/strong>: Neben dem allgemeinen Handel glaube ich, dass insbesondere die Reisebranche von Instant A2A Payments profitieren wird, da diese traditionell stark auf Kreditkarten angewiesen ist. Hotels, Fluggesellschaften und \u00e4hnliche Unternehmen k\u00f6nnten durch diese Zahlungsweise erhebliche Vorteile erzielen. Auch hochpreisige Branchen wie Automobilmarken, Luxusg\u00fcter sowie Investitionsplattformen f\u00fcr Aktien, ETFs und Kryptow\u00e4hrungen werden voraussichtlich einen Anstieg bei der Nutzung von A2A Payments verzeichnen.<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n

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Sind europ\u00e4ische Verbraucher*innen bereit f\u00fcr das Konzept einer Super-App?<\/strong><\/strong><\/h2>\r\n\r\n\r\n\r\n

George:<\/strong> Bis zu einem gewissen Grad, ja. Pers\u00f6nlich glaube ich nicht, dass wir eine App im WeChat-Stil sehen werden. Ich denke, es k\u00f6nnte auf eine marktorientierte Weise geschehen, mit mehreren Wegen zu einer Super-App-Funktionalit\u00e4t.

Wir haben bereits einige fr\u00fche Versionen von Super-Apps, wie zum Beispiel Check24 in Deutschland. Ein weiteres Beispiel ist die Klarna-App, mit der Nutzer*innen beispielsweise Preisvergleiche durchf\u00fchren, BNPL-Optionen verwalten, Cashback nutzen, Kreditkarten einsetzen und einiges mehr. Auch Plattformen wie Revolut erweitern ihr Angebot \u2013 oft in Verbindung mit Finanzdienstleistungen, aber auch durch die Integration von Shopping und \u00e4hnlichen Diensten.<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n

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Was k\u00f6nnte ein Trend im Zahlungsverkehr sein, der dich derzeit wirklich begeistert, aber noch etwas Zeit braucht, um Verbraucher*innen oder H\u00e4ndler zu erreichen? <\/strong><\/h3>\r\n\r\n\r\n\r\n

George: <\/strong>Was mich besonders fasziniert, ist die Entwicklung im Bereich Open Banking und Open Finance. Es geht darum, Kund*innen zu unterst\u00fctzen, ihre finanziellen Ziele zu erreichen \u2013 das finde ich unglaublich spannend. Heute k\u00f6nnen wir Menschen dabei helfen, ein gesundes Verh\u00e4ltnis zu den eigenen Finanzen und finanzielle Nachhaltigkeit zu f\u00f6rdern, indem wir ihnen relevante Einblicke geben, die die Beziehung zu den eigenen Finanzen st\u00e4rken. Ob es eine bessere \u00dcbersicht \u00fcber Kosten und Ausgaben, eine gesteigerte finanzielle Flexibilit\u00e4t oder auch Gamification in pers\u00f6nlichen Finanz-Apps ist, es geht letztendlich darum, Menschen st\u00e4rker mit ihren Finanzen vertraut zu machen.\u00a0<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n

Andere Programme, bei denen Eink\u00e4ufe auf den n\u00e4chsten Euro aufgerundet und der Cent-Betrag in ein Investment-Portfolio flie\u00dft, bieten beispielsweise eine reibungslose M\u00f6glichkeit zu sparen und zu investieren. Auch das finde ich sehr spannend.<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n

Zus\u00e4tzlich zu diesem Thema, das wir hier noch gar nicht vollst\u00e4ndig ausf\u00fchren k\u00f6nnen, gibt es ja auch Ideen hinsichtlich einer finanziellen Assistenz durch k\u00fcnstliche Intelligenz. Stell dir mal vor, du hast einen virtuellen Finanzassistenten, der dir hilft, finanzielle Ziele zu setzen, dich \u00fcber einen ges\u00fcnderen Umgang mit Geld informiert und dich dabei unterst\u00fctzt, deine Ziele leichter und effizienter zu erreichen.<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n

Wie wird Open Finance den Payment Sektor ver\u00e4ndern?<\/strong><\/h3>\r\n\r\n\r\n\r\n

George: <\/strong>Open Finance hat das Potenzial, Finanzprodukte deutlich st\u00e4rker zu personalisieren. Datenbasierte Einblicke k\u00f6nnten sowohl Einzelpersonen als auch kleinen Unternehmen dabei helfen, auf ma\u00dfgeschneiderte Kredite und andere individuell zugeschnittene Angebote zuzugreifen.<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n

Ein Beispiel: Wenn das Finanzprofil von Kund*innen zeigt, dass h\u00e4ufig Sportausr\u00fcstung wie Laufschuhe, Kleidung oder Uhren gekauft werden, k\u00f6nnten entsprechend passende Angebote angezeigt werden \u2013 ganz ohne die Notwendigkeit einer Umfrage oder eines pers\u00f6nlichen Gespr\u00e4chs. Solche personalisierten Empfehlungen erm\u00f6glichen ein deutlich relevanteres und passgenaueres Angebot.<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n

Ein weiterer Vorteil liegt in der Optimierung der pers\u00f6nlichen Finanzen im Alltag einerseits sowie in einer besseren Altersvorsorge andererseits durch ein tieferes Verst\u00e4ndnis der eigenen finanziellen Gewohnheiten.
Die H\u00e4ufigkeit von Eink\u00e4ufen, Budget\u00fcberschreitungen oder die Analyse monatlicher Fixkosten wie Versicherungen, Strom, Internet oder Abonnements \u2013 all diese Aspekte k\u00f6nnten effizienter gestaltet werden. <\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n

So k\u00f6nnten Verbraucher*innen beispielsweise ein rabattiertes Streaming-Paket erhalten, das Netflix, Disney und Dazn kombiniert, anstatt drei separate Abonnements abzuschlie\u00dfen. Dies ist nur ein Beispiel, das das Potenzial f\u00fcr den Alltag gut verdeutlicht.
Beim Wechsel des Anbieters f\u00fcr Gas, Strom, Internet oder Telefon w\u00fcrden ihnen zum Beispiel nur g\u00fcnstigere Alternativen angezeigt, verglichen mit ihren bisherigen Ausgaben.
Auch Pendler*innen k\u00f6nnten auf Basis ihrer Fahrgewohnheiten Monatstickets vorgeschlagen bekommen, die ihre Reisekosten effektiv senken k\u00f6nnten.<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n

Dein Fazit zu den Trends in den Bereichen Open Banking und Instant Payments?<\/strong><\/h3>\r\n\r\n\r\n\r\n

George: <\/strong> Zusammengefasst glaube ich, dass die Zahlungslandschaft, zusammen mit Open Banking und Open Finance, deutlich st\u00e4rker verbraucherzentriert wird. Es geht darum, das finanzielle Wohlbefinden der Verbraucher*innen zu f\u00f6rdern und Dienstleistungen besser auf individuelle Bed\u00fcrfnisse abzustimmen.
<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n

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Die Wahl eines geeigneten Account-to-Account (A2A) Zahlungsanbieters \u2013 auch bekannt als Pay by Bank \u2013 f\u00fcr Ihr Online-Business kann eine echte Herausforderung sein. Nicht alle Anbieter sind gleich, besonders wenn es um A2A-Payments geht. Angesichts vieler Unterschiede \u2013 von der l\u00e4nder\u00fcbergreifenden Abdeckung bis zur Qualit\u00e4t des Kundensupports \u2013 ist die Wahl des richtigen A2A-Zahlungsanbieters schwerer denn je. Um Ihnen wertvolle Einblicke zu geben, worauf Sie bei der Auswahl eines A2A-Zahlungsanbieters achten sollten, haben wir mit unserem Experten Sven Fredin, VP Commercial Operations, bei Brite Payments gesprochen. Sven Fredin war bereits in zahlreichen Ausschreibungen (Request for Proposal, RFP) involviert und ist bei Brite zentraler Ansprechpartner zu diesem Thema. Hier sind seine Empfehlungen, was Online-H\u00e4ndler bei der Auswahl eines geeigneten A2A-Zahlungsanbieters beachten sollten. Warum sind technische Aspekte bei der Wahl eines A2A-Zahlungsanbieters entscheidend? Sven Fredin, VP Commercial Operations: Bei der Wahl eines A2A-Zahlungsanbieters sind technische Aspekte von zentraler Bedeutung. Von au\u00dfen betrachtet scheinen alle A2A-Zahlungsanbieter \u00e4hnliche Produkte anzubieten, aber es ist unerl\u00e4sslich, tiefer in die zugrunde liegenden Systeme jedes Anbieters zu blicken. Wichtige Faktoren, die es zu bewerten gilt, sind die Verf\u00fcgbarkeit (Uptime) und die Systemstabilit\u00e4t des Anbieters.\u00a0 Welche Technologie wird verwendet und wie viele Ausfallzeiten gibt es pro Monat oder Jahr? Diese Informationen sind f\u00fcr Online-H\u00e4ndler entscheidend, da sie sich direkt auf den Betrieb auswirken. F\u00e4llt ein Zahlungsanbieter h\u00e4ufig aus, leidet das Gesch\u00e4ft des Online-H\u00e4ndlers. Das richtige Set an Technologien (Tech Stack), die Wahl des Systemanbieters und weiterer Partner sind entscheidende Faktoren, um reibungslose A2A-Payments sicherzustellen. Dar\u00fcber hinaus ist es unerl\u00e4sslich, den gesamten Integrationsprozess zu bewerten. Unterzeichnet der Zahlungsanbieter einfach den Vertrag und k\u00fcmmert sich danach nicht mehr um den H\u00e4ndler, oder begleitet er den H\u00e4ndler w\u00e4hrend der gesamten Integration? Geeignete Zahlungsanbieter stellen f\u00fcr die Integration ein engagiertes Team bereit und sorgen daf\u00fcr, dass der H\u00e4ndler vom Vertragsabschluss \u00fcber das Onboarding bis zum Go-Live unterst\u00fctzt wird. Wie wichtig ist es, einen A2A-Zahlungsanbieter zu finden, der auf die Bed\u00fcrfnisse von Online-H\u00e4ndlern eingeht? Sven Fredin: F\u00fcr Online-H\u00e4ndler ist es entscheidend, einen zuverl\u00e4ssigen Partner zu finden. Bei Brite sehen wir die Beziehung zu unseren H\u00e4ndlern als langfristige Partnerschaft. Kommunikation ist dabei der Schl\u00fcssel f\u00fcr diese Partnerschaft. Unsere H\u00e4ndler k\u00f6nnen jederzeit Feedback und Optimierungsvorschl\u00e4ge zu unserem Produkt geben. So k\u00f6nnen sie ihre eigenen Prozesse verbessern und unser Produkt aktiv mitgestalten. Es ist unerl\u00e4sslich, dass Ihr A2A-Zahlungspartner zuh\u00f6rt und auf Ihr Feedback eingeht. Eine der St\u00e4rken von Brite Payments ist das Engagement gegen\u00fcber unseren H\u00e4ndlern. Das Feedback unserer H\u00e4ndler lassen wir in unsere kontinuierlichen Produktverbesserungen einflie\u00dfen, um so eine gute und langfristige Beziehung zu etablieren. Leider k\u00fcmmern sich viele Zahlungsanbieter nicht mehr um ihre H\u00e4ndler, sobald der Vertrag unterzeichnet ist. Die eigentliche Arbeit\u00a0 beginnt jedoch nach Vertragsschluss. Dabei ist es wichtig, H\u00e4ndler w\u00e4hrend des gesamten Integrationsprozesses zu unterst\u00fctzen. Das bedeutet, aktiv auf ihr Feedback zu h\u00f6ren und sicherzustellen, dass die technische Integration reibungslos verl\u00e4uft. Wir sind stolz darauf, unsere H\u00e4ndler w\u00e4hrend des Integrationsprozesses zu begleiten und einen nahtlosen \u00dcbergang zum Account-Management-Team zu gew\u00e4hrleisten. Unser Ziel ist es, dass sich jeder H\u00e4ndler geh\u00f6rt und unterst\u00fctzt f\u00fchlt. Was sind h\u00e4ufige Fragen von Online-H\u00e4ndlern zu A2A-Payments und verwandten Dienstleistungen? Sven Fredin: Die Frage nach unserer Marktabdeckung und welche M\u00e4rkte in Europa wir unterst\u00fctzen, kommt dabei h\u00e4ufig vor. Dar\u00fcber hinaus erkundigen sie sich nach akzeptierten W\u00e4hrungen und ob unsere Produkte und Dienstleistungen auch au\u00dferhalb Europas verf\u00fcgbar sind. Ein weiterer wichtiger Faktor ist die Preisgestaltung, die je nach H\u00e4ndler variieren kann \u2013 beispielsweise ob wir mit einem Online-H\u00e4ndler direkt oder durch einen Partner zusammenarbeiten. Es ist jedoch wichtig anzumerken, dass H\u00e4ndler sich nicht ausschlie\u00dflich auf die Suche nach den g\u00fcnstigsten L\u00f6sungen konzentrieren sollten. Insgesamt sind Abdeckung, Verf\u00fcgbarkeit und Preis die Schl\u00fcsselfaktoren, die in diesen Diskussionen immer wieder auftauchen. Was sollte bei der Wahl eines A2A-Zahlungsanbieters nicht untersch\u00e4tzt oder vergessen werden? Sven Fredin: Um auf das zur\u00fcckzukommen, was ich bereits erw\u00e4hnt habe, ist die Verf\u00fcgbarkeit des Zahlungssystems entscheidend. Eine hohe Systemstabilit\u00e4t und maximale Verf\u00fcgbarkeit sind unerl\u00e4sslich. H\u00e4ndler k\u00f6nnen Zahlungsmethoden in ihrem Checkout nicht effektiv anbieten, wenn das System des Zahlungsanbieters h\u00e4ufig Ausfallzeiten aufweist. Ein weiterer wichtiger Aspekt ist der Kunden- und H\u00e4ndlersupport. Nachdem Sie als H\u00e4ndler den Vertrag unterzeichnet haben, ist es entscheidend, dass Sie w\u00e4hrend des gesamten Onboarding-Prozesses kontinuierliche Unterst\u00fctzung erhalten. Sie sollten einen engagierten Account Manager und direkten Zugang zu einem Ansprechpartner des Zahlungsanbieters haben, anstatt nur eine E-Mail an eine generische Adresse zu senden und auf eine Antwort zu hoffen. Ein pers\u00f6nlicher Kontakt stellt sicher, dass Sie schnellstm\u00f6glich Support erhalten. Was sollte Online-H\u00e4ndler stutzig machen? Sven Fredin: Online-H\u00e4ndler sollten stutzig werden, wenn sie Zahlungsanbieter bewerten, die haupts\u00e4chlich \u00fcber den Preis konkurrieren. Ich w\u00fcrde davon abraten, Zahlungsanbieter in Betracht zu ziehen, die sich als \u201cdie g\u00fcnstigste L\u00f6sung am Markt\u201d positionieren.\u00a0 Wenn das einzige Verkaufsargument eines Zahlungsanbieters ist, g\u00fcnstiger als die Konkurrenz zu sein, ist das ein klares Warnsignal. Wir haben einige Unternehmen auf dem Markt mit diesem Ansatz gesehen, die letztendlich insolvent gegangen sind. Daher ist dies ein deutliches Warnsignal, das Sie stutzig machen sollte. Worauf sollten SMEs achten, wenn sie jetzt oder in Zukunft skalieren m\u00f6chten? Sven Fredin: Dies h\u00e4ngt ebenfalls mit meiner vorherigen Antwort zusammen. F\u00fcr SMEs, die wachsen m\u00f6chten, ist es wichtig, eine langfristige Partnerschaft mit einem Zahlungsanbieter anzustreben.\u00a0 Dabei sollten SMEs sicherstellen, dass sie einen Zahlungsanbieter w\u00e4hlen, der eine etablierte Stabilit\u00e4t aufweist \u2013 nachgewiesen durch langj\u00e4hriges Bestehen am Markt und finanzielle Zuverl\u00e4ssigkeit. Der Anbieter sollte dar\u00fcber hinaus eine Preisstruktur anbieten k\u00f6nnen, die f\u00fcr beide Parteien langfristig akzeptabel ist. Achten Sie darauf, keinen Einjahresvertrag zu einem sehr niedrigen Preis abzuschlie\u00dfen. Oft steigen die Preise bei der anschlie\u00dfenden Vertragsverl\u00e4ngerung deutlich an.\u00a0 Die zentrale Erkenntnis ist: Lassen Sie sich nicht von extrem g\u00fcnstigen Preisen locken. Gerade die scheinbar g\u00fcnstigsten A2A-Zahlungsanbieter k\u00f6nnen sich auf Dauer als die teuersten erweisen. Wer sollte bei der Erstellung einer Ausschreibung (RFP) f\u00fcr A2A-Zahlungen einbezogen werden? Sven Fredin: Um einen effektiven Request for Proposal (RFP) f\u00fcr Zahlungsanbieter zu erstellen, ist es unerl\u00e4sslich, mehrere Abteilungen innerhalb Ihrer Organisation einzubeziehen. Aus meiner Erfahrung mit zahlreichen RFPs konnte ich feststellen, dass sich Unternehmen oft zu stark auf den Preis und wirtschaftliche Aspekte konzentrieren. Stattdessen sollten Stakeholder aus<\/p>\n","protected":false},"author":33,"featured_media":22979,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"content-type":"","footnotes":""},"categories":[154,155],"tags":[],"class_list":["post-27795","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-artikel","category-insights"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/britepayments.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/27795","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/britepayments.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/britepayments.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/britepayments.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/users\/33"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/britepayments.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=27795"}],"version-history":[{"count":15,"href":"https:\/\/britepayments.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/27795\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":53944,"href":"https:\/\/britepayments.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/27795\/revisions\/53944"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/britepayments.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/media\/22979"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/britepayments.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=27795"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/britepayments.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=27795"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/britepayments.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=27795"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}