{"id":37042,"date":"2025-12-03T16:04:44","date_gmt":"2025-12-03T14:04:44","guid":{"rendered":"https:\/\/britepayments.com\/?p=37042"},"modified":"2025-12-03T16:42:43","modified_gmt":"2025-12-03T14:42:43","slug":"e-commerce-payment-trends-2026","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/britepayments.com\/de\/resources\/artikel\/e-commerce-payment-trends-2026\/","title":{"rendered":"Payment-Trends 2026 im E-Commerce: Was H\u00e4ndler \u00fcber A2A, BNPL und KI wissen m\u00fcssen"},"content":{"rendered":"\n<p>Der E-Commerce in Europa w\u00e4chst weiter und ver\u00e4ndert, wie Verbraucher*innen einkaufen und H\u00e4ndler ihre Zahlungen verwalten. Laut einer <a href=\"https:\/\/www.businesswire.com\/news\/home\/20250114906175\/de\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Prognose von Forrester<\/a> wird der Umsatz im Online-Handel der f\u00fcnf gr\u00f6\u00dften europ\u00e4ischen Volkswirtschaften \u2013 unter anderem Deutschland \u2013 in den n\u00e4chsten f\u00fcnf Jahren voraussichtlich mit einer durchschnittlichen j\u00e4hrlichen Wachstumsrate (CAGR) von 7,8 % ansteigen. Bis 2029 wird der Online-Umsatz voraussichtlich fast 21 % des gesamten Einzelhandelsumsatzes in diesen M\u00e4rkten ausmachen \u2013 ein deutlicher Anstieg gegen\u00fcber 16 % im Jahr 2024.<\/p>\n\n\n\n<p>Basierend auf dieser Prognose ist davon auszugehen, dass die E-Commerce-Ausgaben auch 2026 weiter steigen werden. Immer mehr Verbraucher*innen verlagern ihre Eink\u00e4ufe ins Internet, w\u00e4hrend H\u00e4ndler nach schnelleren und sichereren Zahlungsl\u00f6sungen suchen. Dieses Wachstum forciert Innovationen bei Zahlungsmethoden, digitaler Identit\u00e4tspr\u00fcfung und Checkout-Prozessen. Geschwindigkeit, Komfort und Sicherheit definieren nun die zentralen Erwartungen der Verbraucher*innen im E-Commerce.<\/p>\n\n\n\n<p>In diesem Beitrag beleuchten wir die E-Commerce-Payment-Trends 2026, deren Relevanz f\u00fcr H\u00e4ndler und Zahlungsdienstleister von strategischer Bedeutung ist.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">1. Digital Wallets bleiben eine zentrale Zahlungsmethode<\/h2>\n\n\n\n<p>Digital Wallets werden ihre Position als bevorzugte Zahlungsmethode im Jahr 2026<strong> <\/strong>voraussichtlich weiter festigen. Ihre hohe Akzeptanz unter Verbraucher*innen ist vor allem auf ihre Benutzerfreundlichkeit zur\u00fcckzuf\u00fchren. Mittels Ein-Klick-Zahlungen, biometrischer Authentifizierung und integrierter Betrugskontrollen haben sich Wallets als effektives Mittel gegen Kaufabbr\u00fcche etabliert.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>Ein Hauptfaktor f\u00fcr die Beliebtheit digitaler Wallets ist ihre nahtlose Integration in das bestehende Verbraucherverhalten \u2013 insbesondere die weit verbreitete Nutzung der Debitkarte. Wie <a href=\"https:\/\/britepayments.com\/de\/resources\/artikel\/zahlungsmethoden-2025-trends-deutschland\/\">Manfred Schulz, Head of Merchant Solutions bei Brite<\/a>, erkl\u00e4rt:<\/p>\n\n\n\n<p>\u201eDie Stabilit\u00e4t der Debitkarte erkl\u00e4rt sich prim\u00e4r durch ihre Integration in digitale Wallets. Verbraucher*innen f\u00fcgen ihre Karte einfach bei PayPal, Apple Pay oder Google Pay hinzu und umgehen so die H\u00fcrden von Debitkarten bei der Online-Nutzung. Deutschland ist ein f\u00fchrender Markt der Nutzung digitaler Wallets und auch die Vorstellung einer bargeldlosen Gesellschaft gewinnt zunehmend an Bedeutung. Folglich f\u00fcgen immer mehr Unternehmen digitale Wallets als Option in ihrem Checkout hinzu.\u201c<\/p>\n\n\n\n<p>Diese Benutzerfreundlichkeit \u2013 insbesondere die M\u00f6glichkeit, sofort \u00fcber ein vertrautes Ger\u00e4t zu bezahlen \u2013 treibt die weiterhin hohen Akzeptanzraten voran. Nutzer*innen m\u00fcssen keine Kartendaten manuell eingeben oder sich mit umst\u00e4ndlichen Authentifizierungsabl\u00e4ufen auseinandersetzen; stattdessen verlassen sie sich auf eine App, der sie bereits vertrauen.<\/p>\n\n\n\n<p>Schulz betont au\u00dferdem, dass dieselbe Pr\u00e4ferenz der Verbraucher*innen f\u00fcr Einfachheit auch den Aufstieg von <a href=\"https:\/\/britepayments.com\/de\/pay-by-bank-explainer\/\">Pay by Bank<\/a> (Account-to-Account Payments) vorantreibt. Obwohl der Marktanteil noch w\u00e4chst und nicht das Niveau von Wallets erreicht hat, nimmt die Akzeptanz stetig zu.<\/p>\n\n\n\n<p>Pay by Bank spricht viele Verbraucher*innen an, da es keine neuen Apps oder Registrierungs-Schritte erfordert \u2013 Nutzer*innen bezahlen einfach und direkt \u00fcber ihre bestehende Banking-App.<\/p>\n\n\n\n<p>Mit Blick auf 2026 ist ein Trend unbestreitbar: Wallet- und bankbasierte Zahlungen verfolgen dasselbe Prinzip \u2013 schnelle, sichere und reibungslose Checkout-Erlebnisse. H\u00e4ndler, die diese Zahlungsmethoden priorisieren, erf\u00fcllen effektiv die Erwartungen ihrer Kund*innen und sichern ihre Wettbewerbsf\u00e4higkeit im zunehmend digitalen Handel.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">2. Die eIDAS-Verordnung (eIDAS 2.0) ver\u00e4ndert die Verifizierung<\/h2>\n\n\n\n<p>Obwohl sich die neue eIDAS-Verordnung nicht direkt auf Zahlungen auswirkt, wird sie einen erheblichen Einfluss auf die Entwicklung des europ\u00e4ischen E-Commerce haben. Die \u00fcberarbeitete Verordnung konzentriert sich auf die Standardisierung von digitaler Identit\u00e4t und Authentifizierung. Damit schafft sie eine europ\u00e4ische Grundlage f\u00fcr die Online-Verifizierung von Verbraucher*innen.<\/p>\n\n\n\n<p>Im Zentrum der Verordnung steht das European Digital Identity Wallet (EUDIW): ein sicheres, staatlich unterst\u00fctztes Identit\u00e4ts-Wallet, das alle EU-Mitgliedstaaten bis November 2026 zur Verf\u00fcgung stellen m\u00fcssen. Dieses Wallet wird es Nutzer*innen erm\u00f6glichen, verifizierte Identit\u00e4tsmerkmale zu speichern und zu teilen. Er wird sich voraussichtlich zu einem weit verbreiteten Authentifizierungswerkzeug im E-Commerce entwickeln.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>Das EUDIW geht \u00fcber eine einfache Identit\u00e4tspr\u00fcfung hinaus. Es f\u00fchrt das Konzept der verifizierbaren digitalen Nachweise (<em>Verifiable Credentials<\/em>) ein, wodurch sich neue M\u00f6glichkeiten ergeben:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Altersbeschr\u00e4nkung:<\/strong> Verbraucher*innen k\u00f6nnen beim Kauf regulierter Waren (wie Alkohol, Tabak oder Gaming-Produkte) sofort und ohne langwierige manuelle Pr\u00fcfungen nachweisen, dass sie \u00fcber 18 Jahre alt sind.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Selektive Offenlegung:<\/strong> Das Wallet erlaubt es Nutzer*innen, nur die minimal notwendigen Informationen bereitzustellen. So k\u00f6nnen Nutzer*innen best\u00e4tigen, dass sie eine Altergrenze erreicht haben, ohne ihr vollst\u00e4ndiges Geburtsdatum preiszugeben, wodurch die Offenlegung personenbezogener Daten reduziert wird.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Zus\u00e4tzliche Nachweise:<\/strong> Das EUDIW kann Attribute wie die IBAN, Bildungsnachweise oder potenzielle Indikatoren zur Kreditw\u00fcrdigkeit speichern. Dies schafft M\u00f6glichkeiten f\u00fcr reibungslosere Kontoer\u00f6ffnungen, personalisierte Dienste und effizientere finanzielle Entscheidungsfindung.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p><\/p>\n\n\n\n<p>Mit der Reifung dieser Funktionen r\u00fccken digitale Identit\u00e4t und Online-Zahlungen n\u00e4her zusammen. Indem eIDAS 2.0 eine vertrauensw\u00fcrdige, universelle Methode zur Verifizierung der Nutzeridentit\u00e4t bietet, legt die Verordnung den Grundstein f\u00fcr st\u00e4rkere Betrugspr\u00e4vention und tieferes Verbrauchervertrauen.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">3. \u201eBuy Now, Pay Later\u201d reift unter Regulierung<\/h2>\n\n\n\n<p>Als Heimat von globalen Marktf\u00fchrern wie Klarna gilt Europa als Zentrum der Innovation von Buy Now, Pay Later. Eine treibende Kraft ist die Pr\u00e4ferenz der Verbraucher*innen f\u00fcr Debit- und Ratenzahlungen anstelle von revolvierenden Krediten. Angesichts dieser Pr\u00e4ferenz w\u00e4chst BNPL weiterhin stark \u2013 insbesondere in M\u00e4rkten mit geringer Kreditkartenakzeptanz. Dort f\u00fcllen Ratenzahlungen eine L\u00fccke und bieten eine zug\u00e4ngliche und transparente M\u00f6glichkeit zur Verwaltung von Ausgaben.<\/p>\n\n\n\n<p>Doch obwohl die Akzeptanz hoch ist, verlagert sich das Narrativ von schneller Expansion hin zu nachhaltigem, reguliertem Wachstum. Die EU-Verbraucherkreditrichtlinie (CCD II) markiert hier einen Wendepunkt. Mit dem Anwendungsbeginn am 20. November 2026 werden mehrere europ\u00e4ische L\u00e4nder \u2013 darunter auch Deutschland \u2013 dazu \u00fcbergehen, Buy-Now-Pay-Later-Methoden verst\u00e4rkt unter Verbraucherkreditregeln zu klassifizieren.<\/p>\n\n\n\n<p>Diese Verschiebung wird wichtige Verbraucherschutzma\u00dfnahmen einf\u00fchren wie eine versch\u00e4rfte \u00dcberpr\u00fcfung der Kreditw\u00fcrdigkeit, erweiterte Informationspflichten und Einschr\u00e4nkungen von Werbung gegen\u00fcber schutzbed\u00fcrftigen Gruppen. Folglich wird das schnelle Wachstum von BNPL voraussichtlich zun\u00e4chst verlangsamen, da Anbieter erhebliche Anpassungen ihrer Produkte, Prozesse und Compliance-Systeme vornehmen m\u00fcssen.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>Anstatt den Sektor jedoch g\u00e4nzlich auszubremsen, wird das Resultat eine Reifung des BNPL-Marktes sein, der eine stabilere und vertrauensw\u00fcrdigere Umgebung f\u00fcr Verbraucher*innen und H\u00e4ndler schafft.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">4. Anhaltendes Wachstum von Pay by Bank<\/h2>\n\n\n\n<p>Pay by Bank \u2013 bzw. <a href=\"https:\/\/britepayments.com\/de\/a2a-payments-mit-brite\/\">Account-to-Account (A2A) Payments<\/a> \u2013 gewinnen in Europa an Bedeutung, da sowohl H\u00e4ndler als auch Verbraucher*innen ihre Vorteile erkennen. Regulatorische Ma\u00dfnahmen wie die <a href=\"https:\/\/britepayments.com\/de\/resources\/artikel\/ipr\/\">Instant Payment Regulation (IPR)<\/a> beschleunigen die Akzeptanz von A2A Payments. Gerade im E-Commerce gewinnen A2A Payments zunehmend an Bedeutung, da sie Kartengeb\u00fchren umgehen und folglich Transaktionskosten senken.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>Im Gegensatz zu traditionellen Kartenzahlungen erm\u00f6glicht Pay by Bank die Verrechnung von Geldern in Echtzeit auf H\u00e4ndlerkonten. Da eine Zahlung sofort best\u00e4tigt wird, k\u00f6nnen Bestellungen unverz\u00fcglich bearbeitet werden, wodurch die operative Effizienz und das Kundenerlebnis gleicherma\u00dfen verbessert werden.<\/p>\n\n\n\n<p>Die Daten unseres <a href=\"https:\/\/britepayments.com\/de\/online-payment-trends\/\">Online Payment Trends Reports 2025<\/a>, f\u00fcr den \u00fcber 2.000 Verbraucher*innen in Deutschland befragt wurden, zeigen eindeutig eine wachsende Akzeptanz und Zufriedenheit:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Hohe Kundenzufriedenheit:<\/strong> Mit einer Wiederverwendungsabsicht von 75,3 % best\u00e4tigen Nutzer*innen von Pay by Bank die hohe Benutzerfreundlichkeit und Zuverl\u00e4ssigkeit.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Steigende Akzeptanz:<\/strong> 37,1 % der Befragten nutzen Pay by Bank regelm\u00e4\u00dfig. Bei der Generation Z liegt der Anteil sogar bei 46,1 %, was die zuk\u00fcnftige Relevanz digitaler, kontobasierter Zahlungsmethoden signalisiert.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Sicherheit ohne Registrierungsaufwand:<\/strong> 46,5 % der Befragten sch\u00e4tzen die sichere Authentifizierung einer Zahlung \u00fcber ihr vertrautes Online-Banking. Dabei erfordert Pay by Bank kein zus\u00e4tzliches Nutzerkonto oder komplexe Registrierung, was Kaufabbr\u00fcche reduzieren kann.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p><\/p>\n\n\n\n<p>Pay by Bank kombiniert Geschwindigkeit, Sicherheit und Kosteneffizienz. Im Jahr 2026 wird die Methode dank dieser Vorteile und der regulatorischen R\u00fcckendeckung weiter an Beliebtheit gewinnen. Mit dem Ziel, die Mainstream-Akzeptanz in allen Bev\u00f6lkerungsgruppen zu erreichen.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">5. Instant Payouts werden zum Standard<\/h2>\n\n\n\n<p>Angesichts der steigenden Verbreitung von Pay by Bank bzw. Instant A2A Payments erwarten Verbraucher*innen verst\u00e4rkt sofortige R\u00fcckerstattungen als integralen Bestandteil ihres E-Commerce-Erlebnisses. Die Geschwindigkeit der R\u00fcckerstattungen ist ein kritischer Faktor f\u00fcr die Kundenzufriedenheit und Loyalit\u00e4t.<\/p>\n\n\n\n<p>Fortschritte in der Zahlungstechnologie schaffen die M\u00f6glichkeit, diese neuen Erwartungen zu erf\u00fcllen. Aktuelle L\u00f6sungen erlauben es, R\u00fcckerstattungen vom urspr\u00fcnglichen Zahlungsweg zu trennen. Mit <a href=\"https:\/\/britepayments.com\/de\/instant-payouts-explainer\/\">Instant Payouts<\/a> k\u00f6nnen H\u00e4ndler R\u00fcckerstattungen innerhalb von wenigen Sekunden direkt auf das Bankkonto ihrer Kund*innen veranlassen, anstatt auf die langsame Abwicklung durch Kartensysteme oder traditionelle Banken zu warten.<\/p>\n\n\n\n<p>Die Erwartungen der Verbraucher*innen spiegeln sich auch in unserem Online Payment Trends Report 2025 f\u00fcr Deutschland wider:&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>43,6 % der Verbraucher*innen erwarten, ihr Geld innerhalb von 60 Sekunden nach Initiierung einer R\u00fcckerstattung zu erhalten.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p><\/p>\n\n\n\n<p>Der deutsche Markt demonstriert eine hohe Verf\u00fcgbarkeit der Infrastruktur f\u00fcr SEPA Instant Payments: \u00dcber 99 % aller SEPA-Konten in Deutschland sind f\u00fcr den Empfang von SEPA Instant Payments erreichbar. Dies unterstreicht die Stabilit\u00e4t und Zuverl\u00e4ssigkeit der Infrastruktur f\u00fcr Instant Payments.<\/p>\n\n\n\n<p>F\u00fcr H\u00e4ndler verbessern Instant Payouts nicht nur die Kundenzufriedenheit und Loyalit\u00e4t: Sie steigern auch die operative Effizienz, indem sie Support-Anfragen reduzieren und R\u00fcckerstattungsprozesse vereinfachen.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">6. Agentic Commerce und Embedded Payments<\/h2>\n\n\n\n<p>Die n\u00e4chste Evolutionsstufe im E-Commerce ist der Agentic Commerce \u2013 das Einkaufen autonom handelnder KI-Agenten im Auftrag von Verbraucher*innen. Diese KI-Agenten erledigen Aufgaben zielorientiert entlang der gesamten Customer Journey: von der Zusammenfassung von Reviews und Preismonitoring, \u00fcber die Pr\u00fcfung von Lieferzeiten bis hin zur Ausf\u00fchrung von Zahlungen.<\/p>\n\n\n\n<p>Damit erfordert Agentic Commerce ein fundamentales Neudenken des digitalen Einkaufserlebnisses. Die Grenzen zwischen Plattformen, KI-Diensten (z.B. Chatbots) und Zahlungssystemen verschwimmen zunehmend. Dies f\u00fchrt zu einer nahtlosen, absichtsgesteuerten Customer Journey und einem hochgradig personalisierten Einkaufserlebnis, das Transaktionen schneller als je zuvor abschlie\u00dft.<\/p>\n\n\n\n<p>Laut einer <a href=\"https:\/\/www.mckinsey.com\/capabilities\/quantumblack\/our-insights\/the-agentic-commerce-opportunity-how-ai-agents-are-ushering-in-a-new-era-for-consumers-and-merchants\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Recherche von McKinsey zu Agentic Commerce<\/a> k\u00f6nnte allein der US-amerikanische B2C-Markt bis 2030 ein Umsatzvolumen von bis zu einer Billionen US-Dollar durch Agentic Commerce verzeichnen. Die globalen Prognosen belaufen sich auf 3 bis 5 Billionen US-Dollar. Im Gegensatz zu fr\u00fcheren Transformationsprozessen des E-Commerce wird eine schnelle Durchsetzung des Agentic Commerce erwartet, da KI-Agenten die bereits vorhandene digitale Infrastruktur nutzen k\u00f6nnen, um K\u00e4ufe in gro\u00dfem Umfang auszuf\u00fchren.<\/p>\n\n\n\n<p>F\u00fcr Unternehmen bringt der Aufstieg von Agentic Commerce sowohl Chancen als auch Herausforderungen mit sich:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Integration und Infrastruktur:<\/strong> Unternehmen m\u00fcssen neue Protokolle wie das Model Context Protocol (MCP), Agent-to-Agent (A2A) Protocol, Agent Payments Protocol (AP2) und das Agentic Commerce Protocol (ACP) implementieren, um autonome Agenteninteraktionen und Embedded Payments zu erm\u00f6glichen.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Identit\u00e4tsmanagement und Kundenbindung:<\/strong> KI-Agenten erfordern neue Ans\u00e4tze zur Identit\u00e4tspr\u00fcfung und Kundenbindung, um Vertrauen und Sicherheit bei automatisierten Entscheidungs- und Kaufprozessen zu gew\u00e4hrleisten.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Gesch\u00e4ftsmodelle:<\/strong> E-Commerce-Unternehmen stehen vor weitreichenden Entscheidungen. Sie m\u00fcssen abw\u00e4gen, ob der Einsatz eigener Agenten sinnvoll ist, wie sie mit dem Traffic von KI-Agenten umgehen und welche neuen Wege zur Monetarisierung und Kundenansprache sie einschlagen.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p><\/p>\n\n\n\n<p>Mit der Weiterentwicklung des Agentic Commerce werden Embedded Payments zu einem entscheidenden Faktor. Diese Zahlungsformate sind notwendig, da sie KI-Agenten erm\u00f6glichen, Transaktionen ohne jegliches menschliches Eingreifen auszuf\u00fchren. Die Integration von KI in die Zahlungsinfrastruktur signalisiert eine strategische Verschiebung der Grundlagen von Handel, Vertrauensbildung und Finanztransaktionen in den kommenden Jahren.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Die Zukunft des Zahlungsverkehrs im E-Commerce<\/h2>\n\n\n\n<p>Das Wachstum des E-Commerce in Europa macht Zahlungsinnovationen zu einem zentralen Faktor f\u00fcr das Kundenerlebnis und den Erfolg von H\u00e4ndlern. Trends wie digitale Wallets, Pay by Bank, reguliertes BNPL und KI-gesteuerter Agentic Commerce f\u00fchren zu Zahlungen, die schneller, sicherer und reibungsloser ablaufen.<\/p>\n\n\n\n<p>Mit Blick auf die Zukunft werden Zahlungen im E-Commerce von Integration, Intelligenz und Vertrauen bestimmt. Verbraucher*innen erwarten nahtlose Erlebnisse, die Komfort mit Sicherheit vereinen. H\u00e4ndler m\u00fcssen Technologien einf\u00fchren, die Kosten senken, den Cashflow beschleunigen und sich an sich \u00e4ndernde regulatorische Standards anpassen.<\/p>\n\n\n\n<p>Die Kombination aus KI-Agenten, Embedded Payments und Innovationen wie eIDAS 2.0 zur Identit\u00e4tsverifizierung leitet eine grundlegende Verschiebung ein. Die Zahlungsabwicklung wird in den Kaufprozess integriert und ist nicht mehr nur ein isolierter Transaktionsschritt. Unternehmen, die diese Entwicklung fr\u00fchzeitig adaptieren, sichern sich nicht nur die Erf\u00fcllung der Kundenerwartungen, sondern erlangen auch einen strategischen Vorteil in der digitalen Wirtschaft.<\/p>\n\n\n\n<p>Die Zukunft des E-Commerce verspricht, smarter, schneller und nahtloser zu sein als je zuvor.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Jetzt mit Brite starten<\/h2>\n\n\n\n<p>Die strategische Relevanz von Instant A2A Payments liegt auf der Hand. Nun geht es darum, dieses Potential f\u00fcr Ihr Unternehmen zu erschlie\u00dfen und die Weichen f\u00fcr zuk\u00fcnftiges Wachstum und Kosteneinsparungen zu stellen.\u00a0<a href=\"https:\/\/britepayments.com\/de\/anfragen\/\">Kontaktieren Sie noch heute unser Expertinnen-Team<\/a>\u00a0und lassen Sie sich individuell und unverbindlich beraten.\u00a0<\/p>\n\n\n\n<p>Auf unseren Themenseiten erhalten Sie weitere Informationen zu ma\u00dfgeschneiderten L\u00f6sungen f\u00fcr\u00a0den\u00a0<a href=\"https:\/\/britepayments.com\/de\/e-commerce\/\">E-Commerce<\/a>.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large img-desk\"><a href=\"https:\/\/britepayments.com\/de\/anfragen\/\"><img fetchpriority=\"high\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"405\" src=\"https:\/\/britepayments.com\/wp-content\/uploads\/2026\/02\/Get-in-touch-Banner_desktop_DE-1024x405.webp\" alt=\"Kontaktieren Sie uns f\u00fcr eine kostenlose Beratung mit einem unserer Experten.\" class=\"wp-image-1617\" srcset=\"https:\/\/britepayments.com\/wp-content\/uploads\/2026\/02\/Get-in-touch-Banner_desktop_DE-1024x405.webp 1024w, https:\/\/britepayments.com\/wp-content\/uploads\/2026\/02\/Get-in-touch-Banner_desktop_DE-300x119.webp 300w, https:\/\/britepayments.com\/wp-content\/uploads\/2026\/02\/Get-in-touch-Banner_desktop_DE-768x304.webp 768w, https:\/\/britepayments.com\/wp-content\/uploads\/2026\/02\/Get-in-touch-Banner_desktop_DE.webp 1440w\" sizes=\"(max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/a><\/figure>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large img-mob\"><a href=\"https:\/\/britepayments.com\/de\/anfragen\/\"><img decoding=\"async\" width=\"576\" height=\"1024\" src=\"https:\/\/britepayments.com\/wp-content\/uploads\/2023\/06\/Get-in-touch-Banner_mobile_DE-5-576x1024.png\" alt=\"Kontaktieren Sie uns f\u00fcr eine kostenlose Beratung mit einem unserer Experten.\" class=\"wp-image-1595\" title=\"\" srcset=\"https:\/\/britepayments.com\/wp-content\/uploads\/2023\/06\/Get-in-touch-Banner_mobile_DE-5-576x1024.png 576w, https:\/\/britepayments.com\/wp-content\/uploads\/2023\/06\/Get-in-touch-Banner_mobile_DE-5-169x300.png 169w, https:\/\/britepayments.com\/wp-content\/uploads\/2023\/06\/Get-in-touch-Banner_mobile_DE-5-768x1365.png 768w, https:\/\/britepayments.com\/wp-content\/uploads\/2023\/06\/Get-in-touch-Banner_mobile_DE-5-864x1536.png 864w, https:\/\/britepayments.com\/wp-content\/uploads\/2023\/06\/Get-in-touch-Banner_mobile_DE-5.png 1080w\" sizes=\"(max-width: 576px) 100vw, 576px\" \/><\/a><\/figure>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Der E-Commerce in Europa w\u00e4chst weiter und ver\u00e4ndert, wie Verbraucher*innen einkaufen und H\u00e4ndler ihre Zahlungen verwalten. Laut einer Prognose von Forrester wird der Umsatz im Online-Handel der f\u00fcnf gr\u00f6\u00dften europ\u00e4ischen Volkswirtschaften \u2013 unter anderem Deutschland \u2013 in den n\u00e4chsten f\u00fcnf Jahren voraussichtlich mit einer durchschnittlichen j\u00e4hrlichen Wachstumsrate (CAGR) von 7,8 % ansteigen. Bis 2029 wird der Online-Umsatz voraussichtlich fast 21 % des gesamten Einzelhandelsumsatzes in diesen M\u00e4rkten ausmachen \u2013 ein deutlicher Anstieg gegen\u00fcber 16 % im Jahr 2024. Basierend auf dieser Prognose ist davon auszugehen, dass die E-Commerce-Ausgaben auch 2026 weiter steigen werden. Immer mehr Verbraucher*innen verlagern ihre Eink\u00e4ufe ins Internet, w\u00e4hrend H\u00e4ndler nach schnelleren und sichereren Zahlungsl\u00f6sungen suchen. Dieses Wachstum forciert Innovationen bei Zahlungsmethoden, digitaler Identit\u00e4tspr\u00fcfung und Checkout-Prozessen. Geschwindigkeit, Komfort und Sicherheit definieren nun die zentralen Erwartungen der Verbraucher*innen im E-Commerce. In diesem Beitrag beleuchten wir die E-Commerce-Payment-Trends 2026, deren Relevanz f\u00fcr H\u00e4ndler und Zahlungsdienstleister von strategischer Bedeutung ist.&nbsp; 1. Digital Wallets bleiben eine zentrale Zahlungsmethode Digital Wallets werden ihre Position als bevorzugte Zahlungsmethode im Jahr 2026 voraussichtlich weiter festigen. Ihre hohe Akzeptanz unter Verbraucher*innen ist vor allem auf ihre Benutzerfreundlichkeit zur\u00fcckzuf\u00fchren. Mittels Ein-Klick-Zahlungen, biometrischer Authentifizierung und integrierter Betrugskontrollen haben sich Wallets als effektives Mittel gegen Kaufabbr\u00fcche etabliert.&nbsp; Ein Hauptfaktor f\u00fcr die Beliebtheit digitaler Wallets ist ihre nahtlose Integration in das bestehende Verbraucherverhalten \u2013 insbesondere die weit verbreitete Nutzung der Debitkarte. Wie Manfred Schulz, Head of Merchant Solutions bei Brite, erkl\u00e4rt: \u201eDie Stabilit\u00e4t der Debitkarte erkl\u00e4rt sich prim\u00e4r durch ihre Integration in digitale Wallets. Verbraucher*innen f\u00fcgen ihre Karte einfach bei PayPal, Apple Pay oder Google Pay hinzu und umgehen so die H\u00fcrden von Debitkarten bei der Online-Nutzung. Deutschland ist ein f\u00fchrender Markt der Nutzung digitaler Wallets und auch die Vorstellung einer bargeldlosen Gesellschaft gewinnt zunehmend an Bedeutung. Folglich f\u00fcgen immer mehr Unternehmen digitale Wallets als Option in ihrem Checkout hinzu.\u201c Diese Benutzerfreundlichkeit \u2013 insbesondere die M\u00f6glichkeit, sofort \u00fcber ein vertrautes Ger\u00e4t zu bezahlen \u2013 treibt die weiterhin hohen Akzeptanzraten voran. Nutzer*innen m\u00fcssen keine Kartendaten manuell eingeben oder sich mit umst\u00e4ndlichen Authentifizierungsabl\u00e4ufen auseinandersetzen; stattdessen verlassen sie sich auf eine App, der sie bereits vertrauen. Schulz betont au\u00dferdem, dass dieselbe Pr\u00e4ferenz der Verbraucher*innen f\u00fcr Einfachheit auch den Aufstieg von Pay by Bank (Account-to-Account Payments) vorantreibt. Obwohl der Marktanteil noch w\u00e4chst und nicht das Niveau von Wallets erreicht hat, nimmt die Akzeptanz stetig zu. Pay by Bank spricht viele Verbraucher*innen an, da es keine neuen Apps oder Registrierungs-Schritte erfordert \u2013 Nutzer*innen bezahlen einfach und direkt \u00fcber ihre bestehende Banking-App. Mit Blick auf 2026 ist ein Trend unbestreitbar: Wallet- und bankbasierte Zahlungen verfolgen dasselbe Prinzip \u2013 schnelle, sichere und reibungslose Checkout-Erlebnisse. H\u00e4ndler, die diese Zahlungsmethoden priorisieren, erf\u00fcllen effektiv die Erwartungen ihrer Kund*innen und sichern ihre Wettbewerbsf\u00e4higkeit im zunehmend digitalen Handel. 2. Die eIDAS-Verordnung (eIDAS 2.0) ver\u00e4ndert die Verifizierung Obwohl sich die neue eIDAS-Verordnung nicht direkt auf Zahlungen auswirkt, wird sie einen erheblichen Einfluss auf die Entwicklung des europ\u00e4ischen E-Commerce haben. Die \u00fcberarbeitete Verordnung konzentriert sich auf die Standardisierung von digitaler Identit\u00e4t und Authentifizierung. Damit schafft sie eine europ\u00e4ische Grundlage f\u00fcr die Online-Verifizierung von Verbraucher*innen. Im Zentrum der Verordnung steht das European Digital Identity Wallet (EUDIW): ein sicheres, staatlich unterst\u00fctztes Identit\u00e4ts-Wallet, das alle EU-Mitgliedstaaten bis November 2026 zur Verf\u00fcgung stellen m\u00fcssen. Dieses Wallet wird es Nutzer*innen erm\u00f6glichen, verifizierte Identit\u00e4tsmerkmale zu speichern und zu teilen. Er wird sich voraussichtlich zu einem weit verbreiteten Authentifizierungswerkzeug im E-Commerce entwickeln.&nbsp; Das EUDIW geht \u00fcber eine einfache Identit\u00e4tspr\u00fcfung hinaus. Es f\u00fchrt das Konzept der verifizierbaren digitalen Nachweise (Verifiable Credentials) ein, wodurch sich neue M\u00f6glichkeiten ergeben: Mit der Reifung dieser Funktionen r\u00fccken digitale Identit\u00e4t und Online-Zahlungen n\u00e4her zusammen. Indem eIDAS 2.0 eine vertrauensw\u00fcrdige, universelle Methode zur Verifizierung der Nutzeridentit\u00e4t bietet, legt die Verordnung den Grundstein f\u00fcr st\u00e4rkere Betrugspr\u00e4vention und tieferes Verbrauchervertrauen. 3. \u201eBuy Now, Pay Later\u201d reift unter Regulierung Als Heimat von globalen Marktf\u00fchrern wie Klarna gilt Europa als Zentrum der Innovation von Buy Now, Pay Later. Eine treibende Kraft ist die Pr\u00e4ferenz der Verbraucher*innen f\u00fcr Debit- und Ratenzahlungen anstelle von revolvierenden Krediten. Angesichts dieser Pr\u00e4ferenz w\u00e4chst BNPL weiterhin stark \u2013 insbesondere in M\u00e4rkten mit geringer Kreditkartenakzeptanz. Dort f\u00fcllen Ratenzahlungen eine L\u00fccke und bieten eine zug\u00e4ngliche und transparente M\u00f6glichkeit zur Verwaltung von Ausgaben. Doch obwohl die Akzeptanz hoch ist, verlagert sich das Narrativ von schneller Expansion hin zu nachhaltigem, reguliertem Wachstum. Die EU-Verbraucherkreditrichtlinie (CCD II) markiert hier einen Wendepunkt. Mit dem Anwendungsbeginn am 20. November 2026 werden mehrere europ\u00e4ische L\u00e4nder \u2013 darunter auch Deutschland \u2013 dazu \u00fcbergehen, Buy-Now-Pay-Later-Methoden verst\u00e4rkt unter Verbraucherkreditregeln zu klassifizieren. Diese Verschiebung wird wichtige Verbraucherschutzma\u00dfnahmen einf\u00fchren wie eine versch\u00e4rfte \u00dcberpr\u00fcfung der Kreditw\u00fcrdigkeit, erweiterte Informationspflichten und Einschr\u00e4nkungen von Werbung gegen\u00fcber schutzbed\u00fcrftigen Gruppen. Folglich wird das schnelle Wachstum von BNPL voraussichtlich zun\u00e4chst verlangsamen, da Anbieter erhebliche Anpassungen ihrer Produkte, Prozesse und Compliance-Systeme vornehmen m\u00fcssen.&nbsp; Anstatt den Sektor jedoch g\u00e4nzlich auszubremsen, wird das Resultat eine Reifung des BNPL-Marktes sein, der eine stabilere und vertrauensw\u00fcrdigere Umgebung f\u00fcr Verbraucher*innen und H\u00e4ndler schafft. 4. Anhaltendes Wachstum von Pay by Bank Pay by Bank \u2013 bzw. Account-to-Account (A2A) Payments \u2013 gewinnen in Europa an Bedeutung, da sowohl H\u00e4ndler als auch Verbraucher*innen ihre Vorteile erkennen. Regulatorische Ma\u00dfnahmen wie die Instant Payment Regulation (IPR) beschleunigen die Akzeptanz von A2A Payments. Gerade im E-Commerce gewinnen A2A Payments zunehmend an Bedeutung, da sie Kartengeb\u00fchren umgehen und folglich Transaktionskosten senken.&nbsp; Im Gegensatz zu traditionellen Kartenzahlungen erm\u00f6glicht Pay by Bank die Verrechnung von Geldern in Echtzeit auf H\u00e4ndlerkonten. Da eine Zahlung sofort best\u00e4tigt wird, k\u00f6nnen Bestellungen unverz\u00fcglich bearbeitet werden, wodurch die operative Effizienz und das Kundenerlebnis gleicherma\u00dfen verbessert werden. Die Daten unseres Online Payment Trends Reports 2025, f\u00fcr den \u00fcber 2.000 Verbraucher*innen in Deutschland befragt wurden, zeigen eindeutig eine wachsende Akzeptanz und Zufriedenheit: Pay by Bank kombiniert Geschwindigkeit, Sicherheit und Kosteneffizienz. Im Jahr 2026 wird die Methode dank dieser Vorteile und der regulatorischen R\u00fcckendeckung weiter an Beliebtheit gewinnen. Mit dem Ziel, die Mainstream-Akzeptanz in allen Bev\u00f6lkerungsgruppen zu erreichen. 5. Instant Payouts werden zum Standard Angesichts der steigenden Verbreitung von Pay by Bank bzw. Instant A2A Payments erwarten Verbraucher*innen verst\u00e4rkt sofortige R\u00fcckerstattungen als integralen Bestandteil ihres E-Commerce-Erlebnisses. Die Geschwindigkeit der R\u00fcckerstattungen ist ein kritischer Faktor f\u00fcr die Kundenzufriedenheit und Loyalit\u00e4t.<\/p>\n","protected":false},"author":33,"featured_media":37047,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"content-type":"","footnotes":""},"categories":[154],"tags":[],"class_list":["post-37042","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-artikel"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/britepayments.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/37042","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/britepayments.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/britepayments.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/britepayments.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/users\/33"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/britepayments.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=37042"}],"version-history":[{"count":4,"href":"https:\/\/britepayments.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/37042\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":37048,"href":"https:\/\/britepayments.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/37042\/revisions\/37048"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/britepayments.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/media\/37047"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/britepayments.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=37042"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/britepayments.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=37042"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/britepayments.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=37042"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}