Open Banking hat sich von einer regulatorischen Initiative zur F\u00f6rderung von Wettbewerb und Transparenz zu einer etablierten Marktinfrastruktur entwickelt. Im Jahr 2026 ist Open Banking l\u00e4ngst mehr als nur der Zugriff auf Kontodaten: Es bildet das technologische Fundament, um Zahlungsstr\u00f6me und das Cashflow-Management effizienter zu gestalten, smarte Finanzentscheidungen zu treffen und reibungslose digitale Erlebnisse zu f\u00f6rdern.<\/p>\n\n\n\n
Der regulatorische Rahmen bildet das Fundament der Entwicklung von Open Banking. Zentrale S\u00e4ulen sind dabei die Ausweitung auf Open Finance, die fl\u00e4chendeckende Implementierung von Instant Payments sowie die Standardisierung digitaler Identit\u00e4ten durch eIDAS 2.0. Die technologischen Entwicklungen f\u00f6rdern zugleich eine neue Erwartungshaltung der Verbraucher: Zahlungen m\u00fcssen sofort erfolgen, R\u00fcckerstattungen unmittelbar verf\u00fcgbar sein und Online-Zahlungen reibungslos ablaufen.<\/p>\n\n\n\n
Folglich stellt sich f\u00fcr viele Unternehmen, Fintechs und Finanzinstitute nicht mehr die Frage, ob Open Banking Mehrwert bietet, sondern wo und wie. Wir beleuchten sechs essenzielle Open-Banking-Trends f\u00fcr 2026, die zeigen, wie Open Banking bereits heute sp\u00fcrbare Effekte erzielt.<\/p>\n\n\n\n
Mit der Instant Payments Regulation (IPR)<\/a> schafft die EU einen verbindlichen Rahmen, um Zahlungen schneller, transparenter und zuverl\u00e4ssiger zu gestalten. Ein entscheidender Zeitpunkt in der Umsetzungsphase ist der April 2026: Die beginnende Berichtspflicht f\u00fcr Zahlungsdienstleister (PSPs) wird Aufschluss dar\u00fcber geben, wie effektiv die Regulierung den Markt bereits transformiert hat.<\/p>\n\n\n\n Schon heute zeichnet sich f\u00fcr Unternehmen ein klarer Trend ab: \u201eInstant\u201c entwickelt sich zur neuen Basisanforderung. Insbesondere die kontobasierte Zahlungsmethode Pay by Bank, deren Grundlage Instant Account-to-Account (A2A) Payments<\/a> bilden, gewinnt dank der IPR an Bedeutung. Manfred Schulz, Head of Merchant Solutions bei Brite Payments, erkl\u00e4rt:<\/p>\n\n\n\n \u201eFr\u00fcher war eine Bank\u00fcberweisung oft mit einer Wartezeit von ein bis zwei Werktagen verbunden. Dank der Instant Payments Regulation werden Pay-by-Bank-Zahlungen nun innerhalb von Sekunden abgewickelt \u2013 und das rund um die Uhr, auch am Wochenende.\u201c<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n Dieser Wandel nutzt allen: Unternehmen erhalten sofortige Zahlungssicherheit, k\u00f6nnen Waren schneller versenden und ihren Cashflow optimieren. Verbraucher profitieren von einem schnelleren und transparenteren Kaufprozess. Initiativen wie Wero sorgen zudem f\u00fcr mediale Aufmerksamkeit und machen Pay by Bank zu einer echten Alternative zu Kreditkarten und Wallets.<\/p>\n\n\n\n Lena Hackel\u00f6er, CEO und Gr\u00fcnderin von Brite, erg\u00e4nzt, dass 2026 das Jahr ist, in dem H\u00e4ndler Zahlungen als \u00d6kosystem begreifen: <\/p>\n\n\n\n \u201eEchtzeit\u00fcberweisungen werden zum Standard, aber sie werden Karten oder Wallets nicht ersetzen. Stattdessen existieren sie nebeneinander und geben H\u00e4ndlern neue Werkzeuge an die Hand, um Kosten zu senken und ihre Liquidit\u00e4t zu verbessern.\u201c<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n eIDAS 2.0 reguliert den Zahlungsverkehr zwar nicht unmittelbar, hat jedoch weitreichende Auswirkungen auf den europ\u00e4ischen E-Commerce. Im Zusammenspiel mit Open Banking erm\u00f6glicht die bis 2026 etablierte Standardisierung digitaler Identit\u00e4ten neue Marktstandards. Ein zentrales Anwendungsbeispiel ist die Integration verifizierter Alters- oder Adressdaten direkt in den Checkout-Prozess \u2013 ohne manuelle Eingaben oder Medienbr\u00fcche.<\/p>\n\n\n\n Die Grundlage bildet das European Digital Identity Wallet (EUDIW). Bis November 2026 m\u00fcssen alle EU-Mitgliedstaaten dieses sichere und staatlich unterst\u00fctzte Identit\u00e4ts-Wallet bereitstellen. Verbraucher verf\u00fcgen damit \u00fcber ein zentrales Tool zur Speicherung verifizierter Identit\u00e4tsdaten, w\u00e4hrend H\u00e4ndler von beschleunigtem Onboarding und sichereren Zahlungsfl\u00fcssen profitieren.<\/p>\n\n\n\n Die Kombination aus EUDIW und Instant Payments erm\u00f6glicht einen sekundenschnellen und hochsicheren Checkout. Durch die automatisierte \u00dcbernahme verifizierter Identit\u00e4tsdaten \u2013 wie IBAN oder Altersbest\u00e4tigung \u2013 k\u00f6nnen Zahlungsfelder fehlerfrei vorausgef\u00fcllt werden. Dies reduziert Reibungsverluste und senkt das Betrugsrisiko durch verifizierte Daten. eIDAS 2.0 fungiert dabei als entscheidende Identit\u00e4tsebene, die Verifizierung und Zahlungsabwicklung nahtlos verbindet.<\/p>\n\n\n\n Pay by Bank hat sich von einer spezialisierten L\u00f6sung zu einem europaweiten Standard entwickelt. Dieses Wachstum wird ma\u00dfgeblich durch zwei Faktoren vorangetrieben: die regulatorischen Impulse der Instant Payments Regulation (IPR) sowie das Bestreben von H\u00e4ndlern, ihre Kostenstrukturen zu optimieren.<\/p>\n\n\n\n Ein entscheidender operativer Vorteil gegen\u00fcber kartenbasierten Zahlungsmethoden liegt im unmittelbaren Settlement: Die Gutschrift der Transaktionen erfolgt in Echtzeit direkt auf dem H\u00e4ndlerkonto. Dies verbessert die Liquidit\u00e4t und reduziert das mit schwebenden Zahlungen verbundene Risiko<\/p>\n\n\n\n Die Daten unseren Online Payment Trends Report 2025<\/a> untermauern die hohe Marktakzeptanz und das Potenzial von Pay by Bank f\u00fcr die Kundenbindung:<\/p>\n\n\n\n <\/p>\n\n\n\n Bemerkenswert ist die demografische Verteilung der Nutzerloyalit\u00e4t: Entgegen der Annahme, dass digitale Innovationen prim\u00e4r j\u00fcngere Zielgruppen ansprechen, weist die Altersgruppe 50+ mit 79 % die h\u00f6chste Wiederverwendungsrate auf. Dies belegt, dass die Reduzierung von Barrieren \u2013 insbesondere der Verzicht auf zus\u00e4tzliche App-Downloads oder Registrierungen \u2013 ein entscheidender Faktor f\u00fcr die breite Marktdurchdringung \u00fcber alle Altersklassen hinweg ist.<\/p>\n\n\n\n Mit der Verbreitung von Zahlungen in Echtzeit erwarten Verbraucher dieselbe Geschwindigkeit bei R\u00fcckerstattungen. Open Banking erm\u00f6glichen es H\u00e4ndlern, die bisherigen mehrt\u00e4gigen Transaktionszyklen zu eliminieren und R\u00fcckerstattungen in Echtzeit zu realisieren.<\/p>\n\n\n\n Innovative Ans\u00e4tze gehen dabei \u00fcber die reine R\u00fcckabwicklung der urspr\u00fcnglichen Transaktion hinaus: L\u00f6sungen wie Brite Instant Payouts<\/a> erm\u00f6glichen eine Entkopplung vom urspr\u00fcnglichen Zahlungsweg. H\u00e4ndler k\u00f6nnen R\u00fcckerstattungen von Konto zu Konto (Account-to-Account, A2A) abwickeln, selbst wenn die Initialzahlung \u00fcber Kartennetzwerke oder Wallets erfolgte. Diese Interoperabilit\u00e4t optimiert nicht nur die operativen Abl\u00e4ufe, sondern steigert die Servicequalit\u00e4t erheblich.<\/p>\n\n\n\n Die Dringlichkeit dieser Entwicklung wird durch aktuelle Marktdaten untermauert: Laut unserem Online Payment Trends Report<\/a> definieren bereits 43,6 % der deutschen Verbraucher ein Zeitfenster von maximal 60 Sekunden als Erwartungshaltung f\u00fcr den Erhalt von R\u00fcckerstattungen. Damit entwickeln sich Instant Refunds von einem Differenzierungsmerkmal zu einer kritischen Anforderung im E-Commerce.<\/p>\n\n\n\n Ein ma\u00dfgeblicher Trend f\u00fcr das Jahr 2026 ist der \u00dcbergang von Open Banking zu Open Finance. W\u00e4hrend die bisherige Entwicklung prim\u00e4r auf den Zugriff von Kontodaten (AIS)<\/a> fokussiert war, umfasst Open Finance k\u00fcnftig das gesamte Finanzerlebnis<\/a> eines Nutzers \u2013 einschlie\u00dflich Hypotheken, Versicherungen und Wertpapierdepots.<\/p>\n\n\n\n Die strategische Relevanz dieser Entwicklung:<\/strong><\/p>\n\n\n\n <\/p>\n\n\n\n F\u00fcr Unternehmen fungiert Open Finance als technologischer Katalysator f\u00fcr eine neue Generation intelligenter, ergebnisorientierter Finanzprodukte. Es erm\u00f6glicht den \u00dcbergang von rein informativen Dashboards hin zu aktiven Steuerungstools, die den Verbrauchern einen messbaren Mehrwert bei der Verm\u00f6gensverwaltung bieten.<\/p>\n\n\n\n Durch seine Vielseitigkeit fungiert Open Banking als ein branchen\u00fcbergreifender Katalysator f\u00fcr operative Effizienz und demonstriert sein Potenzial auch \u00fcber den klassischen E-Commerce hinaus.<\/p>\n\n\n\n Durch den Einsatz von Open Banking (Account Information Services, kurz: AIS) k\u00f6nnen Hilfsorganisationen Lastschriftmandate automatisiert und medienbruchfrei verifizieren. Die schwedische Plattform Octany verzeichneten durch diese Prozessoptimierung eine Steigerung der Erfolgsquote bei Neuanmeldungen um 24 % innerhalb eines Monats.<\/p>\n\n\n\n Strategische Kooperationen wie die zwischen Brite und FOREX optimieren den Online-Erwerb von Fremdw\u00e4hrungen. Durch den Einsatz von Pay by Bank entf\u00e4llt die manuelle Erfassung von Kartendaten, was die Transaktionsgeschwindigkeit erh\u00f6ht und durch die direkte Bankauthentifizierung maximale Sicherheit garantiert.<\/p>\n\n\n\n Anbieter wie Monta und Northe<\/a> nutzen Instant A2A Payments, um die Abrechnungsprozesse an Ladestationen zu vereinfachen. Dies reduziert die Transaktionskomplexit\u00e4t und erm\u00f6glicht eine direkte Abrechnung mit Arbeitgebern oder Energieversorgern.<\/p>\n\n\n\n Im Jahr 2026 ist Open Banking der Pilotphase entwachsen und hat sich als integrale Infrastruktur im Finanz\u00f6kosystem etabliert. Ein entscheidender Vorteil ergibt sich k\u00fcnftig f\u00fcr die Unternehmen, die Open Banking nicht l\u00e4nger als regulatorische Compliance-Anforderung, sondern als strategisches Instrument zur Prozessoptimierung begreifen.<\/p>\n\n\n\n Die technologische Synergie aus digitaler Identit\u00e4t (eIDAS 2.0), Instant Payments und Open-Banking-Schnittstellen schafft ein leistungsf\u00e4higes \u00d6kosystem, in dem Verifizierungs- und Zahlungsdaten nahtlos ineinandergreifen. Open Banking fungiert somit nicht mehr als isolierte Innovation, sondern als infrastrukturelle Basis f\u00fcr effiziente Transaktionen und digitale Prozesse.<\/p>\n\n\n\n Die Entwicklung hin zu Open Finance und Instant Payments ist weit mehr als ein technologischer Trend \u2013 sie setzt neue Standards f\u00fcr effiziente Prozesse und erstklassige Kundenerlebnisse. Erschlie\u00dfen Sie diese Potenziale auch f\u00fcr Ihr Unternehmen.<\/p>\n\n\n\n Kontaktieren Sie unser Expertenteam<\/a> f\u00fcr eine individuelle und unverbindliche Beratung. Gemeinsam erarbeiten wir, wie Sie die Vorteile von Open Banking in Ihr Gesch\u00e4ftsmodell integrieren k\u00f6nnen. Auf unseren Themenseiten finden Sie zudem weiterf\u00fchrende Informationen zu ma\u00dfgeschneiderten L\u00f6sungen f\u00fcr das Finanzwesen<\/a> sowie spezifische Einblicke in unsere Data Solutions<\/a>.<\/p>\n\n\n\n <\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Open Banking hat sich von einer regulatorischen Initiative zur F\u00f6rderung von Wettbewerb und Transparenz zu einer etablierten Marktinfrastruktur entwickelt. Im Jahr 2026 ist Open Banking l\u00e4ngst mehr als nur der Zugriff auf Kontodaten: Es bildet das technologische Fundament, um Zahlungsstr\u00f6me und das Cashflow-Management effizienter zu gestalten, smarte Finanzentscheidungen zu treffen und reibungslose digitale Erlebnisse zu f\u00f6rdern. Der regulatorische Rahmen bildet das Fundament der Entwicklung von Open Banking. Zentrale S\u00e4ulen sind dabei die Ausweitung auf Open Finance, die fl\u00e4chendeckende Implementierung von Instant Payments sowie die Standardisierung digitaler Identit\u00e4ten durch eIDAS 2.0. Die technologischen Entwicklungen f\u00f6rdern zugleich eine neue Erwartungshaltung der Verbraucher: Zahlungen m\u00fcssen sofort erfolgen, R\u00fcckerstattungen unmittelbar verf\u00fcgbar sein und Online-Zahlungen reibungslos ablaufen. Folglich stellt sich f\u00fcr viele Unternehmen, Fintechs und Finanzinstitute nicht mehr die Frage, ob Open Banking Mehrwert bietet, sondern wo und wie. Wir beleuchten sechs essenzielle Open-Banking-Trends f\u00fcr 2026, die zeigen, wie Open Banking bereits heute sp\u00fcrbare Effekte erzielt. 1. IPR setzt neue Ma\u00dfst\u00e4be f\u00fcr den Zahlungsverkehr Mit der Instant Payments Regulation (IPR) schafft die EU einen verbindlichen Rahmen, um Zahlungen schneller, transparenter und zuverl\u00e4ssiger zu gestalten. Ein entscheidender Zeitpunkt in der Umsetzungsphase ist der April 2026: Die beginnende Berichtspflicht f\u00fcr Zahlungsdienstleister (PSPs) wird Aufschluss dar\u00fcber geben, wie effektiv die Regulierung den Markt bereits transformiert hat. Schon heute zeichnet sich f\u00fcr Unternehmen ein klarer Trend ab: \u201eInstant\u201c entwickelt sich zur neuen Basisanforderung. Insbesondere die kontobasierte Zahlungsmethode Pay by Bank, deren Grundlage Instant Account-to-Account (A2A) Payments bilden, gewinnt dank der IPR an Bedeutung. Manfred Schulz, Head of Merchant Solutions bei Brite Payments, erkl\u00e4rt: \u201eFr\u00fcher war eine Bank\u00fcberweisung oft mit einer Wartezeit von ein bis zwei Werktagen verbunden. Dank der Instant Payments Regulation werden Pay-by-Bank-Zahlungen nun innerhalb von Sekunden abgewickelt \u2013 und das rund um die Uhr, auch am Wochenende.\u201c Dieser Wandel nutzt allen: Unternehmen erhalten sofortige Zahlungssicherheit, k\u00f6nnen Waren schneller versenden und ihren Cashflow optimieren. Verbraucher profitieren von einem schnelleren und transparenteren Kaufprozess. Initiativen wie Wero sorgen zudem f\u00fcr mediale Aufmerksamkeit und machen Pay by Bank zu einer echten Alternative zu Kreditkarten und Wallets. Lena Hackel\u00f6er, CEO und Gr\u00fcnderin von Brite, erg\u00e4nzt, dass 2026 das Jahr ist, in dem H\u00e4ndler Zahlungen als \u00d6kosystem begreifen: \u201eEchtzeit\u00fcberweisungen werden zum Standard, aber sie werden Karten oder Wallets nicht ersetzen. Stattdessen existieren sie nebeneinander und geben H\u00e4ndlern neue Werkzeuge an die Hand, um Kosten zu senken und ihre Liquidit\u00e4t zu verbessern.\u201c 2. eIDAS 2.0: Digitale Identit\u00e4t trifft auf Open Banking eIDAS 2.0 reguliert den Zahlungsverkehr zwar nicht unmittelbar, hat jedoch weitreichende Auswirkungen auf den europ\u00e4ischen E-Commerce. Im Zusammenspiel mit Open Banking erm\u00f6glicht die bis 2026 etablierte Standardisierung digitaler Identit\u00e4ten neue Marktstandards. Ein zentrales Anwendungsbeispiel ist die Integration verifizierter Alters- oder Adressdaten direkt in den Checkout-Prozess \u2013 ohne manuelle Eingaben oder Medienbr\u00fcche. Die Grundlage bildet das European Digital Identity Wallet (EUDIW). Bis November 2026 m\u00fcssen alle EU-Mitgliedstaaten dieses sichere und staatlich unterst\u00fctzte Identit\u00e4ts-Wallet bereitstellen. Verbraucher verf\u00fcgen damit \u00fcber ein zentrales Tool zur Speicherung verifizierter Identit\u00e4tsdaten, w\u00e4hrend H\u00e4ndler von beschleunigtem Onboarding und sichereren Zahlungsfl\u00fcssen profitieren. Die Kombination aus EUDIW und Instant Payments erm\u00f6glicht einen sekundenschnellen und hochsicheren Checkout. Durch die automatisierte \u00dcbernahme verifizierter Identit\u00e4tsdaten \u2013 wie IBAN oder Altersbest\u00e4tigung \u2013 k\u00f6nnen Zahlungsfelder fehlerfrei vorausgef\u00fcllt werden. Dies reduziert Reibungsverluste und senkt das Betrugsrisiko durch verifizierte Daten. eIDAS 2.0 fungiert dabei als entscheidende Identit\u00e4tsebene, die Verifizierung und Zahlungsabwicklung nahtlos verbindet. 3. Wachstum von Pay by Bank \u00fcber alle demografischen Segmente Pay by Bank hat sich von einer spezialisierten L\u00f6sung zu einem europaweiten Standard entwickelt. Dieses Wachstum wird ma\u00dfgeblich durch zwei Faktoren vorangetrieben: die regulatorischen Impulse der Instant Payments Regulation (IPR) sowie das Bestreben von H\u00e4ndlern, ihre Kostenstrukturen zu optimieren. Ein entscheidender operativer Vorteil gegen\u00fcber kartenbasierten Zahlungsmethoden liegt im unmittelbaren Settlement: Die Gutschrift der Transaktionen erfolgt in Echtzeit direkt auf dem H\u00e4ndlerkonto. Dies verbessert die Liquidit\u00e4t und reduziert das mit schwebenden Zahlungen verbundene Risiko Die Daten unseren Online Payment Trends Report 2025 untermauern die hohe Marktakzeptanz und das Potenzial von Pay by Bank f\u00fcr die Kundenbindung: Bemerkenswert ist die demografische Verteilung der Nutzerloyalit\u00e4t: Entgegen der Annahme, dass digitale Innovationen prim\u00e4r j\u00fcngere Zielgruppen ansprechen, weist die Altersgruppe 50+ mit 79 % die h\u00f6chste Wiederverwendungsrate auf. Dies belegt, dass die Reduzierung von Barrieren \u2013 insbesondere der Verzicht auf zus\u00e4tzliche App-Downloads oder Registrierungen \u2013 ein entscheidender Faktor f\u00fcr die breite Marktdurchdringung \u00fcber alle Altersklassen hinweg ist. Etablierung von Instant Refunds duch Open Banking Mit der Verbreitung von Zahlungen in Echtzeit erwarten Verbraucher dieselbe Geschwindigkeit bei R\u00fcckerstattungen. Open Banking erm\u00f6glichen es H\u00e4ndlern, die bisherigen mehrt\u00e4gigen Transaktionszyklen zu eliminieren und R\u00fcckerstattungen in Echtzeit zu realisieren. Innovative Ans\u00e4tze gehen dabei \u00fcber die reine R\u00fcckabwicklung der urspr\u00fcnglichen Transaktion hinaus: L\u00f6sungen wie Brite Instant Payouts erm\u00f6glichen eine Entkopplung vom urspr\u00fcnglichen Zahlungsweg. H\u00e4ndler k\u00f6nnen R\u00fcckerstattungen von Konto zu Konto (Account-to-Account, A2A) abwickeln, selbst wenn die Initialzahlung \u00fcber Kartennetzwerke oder Wallets erfolgte. Diese Interoperabilit\u00e4t optimiert nicht nur die operativen Abl\u00e4ufe, sondern steigert die Servicequalit\u00e4t erheblich. Die Dringlichkeit dieser Entwicklung wird durch aktuelle Marktdaten untermauert: Laut unserem Online Payment Trends Report definieren bereits 43,6 % der deutschen Verbraucher ein Zeitfenster von maximal 60 Sekunden als Erwartungshaltung f\u00fcr den Erhalt von R\u00fcckerstattungen. Damit entwickeln sich Instant Refunds von einem Differenzierungsmerkmal zu einer kritischen Anforderung im E-Commerce. Von Open Banking zu Open Finance Ein ma\u00dfgeblicher Trend f\u00fcr das Jahr 2026 ist der \u00dcbergang von Open Banking zu Open Finance. W\u00e4hrend die bisherige Entwicklung prim\u00e4r auf den Zugriff von Kontodaten (AIS) fokussiert war, umfasst Open Finance k\u00fcnftig das gesamte Finanzerlebnis eines Nutzers \u2013 einschlie\u00dflich Hypotheken, Versicherungen und Wertpapierdepots. Die strategische Relevanz dieser Entwicklung: F\u00fcr Unternehmen fungiert Open Finance als technologischer Katalysator f\u00fcr eine neue Generation intelligenter, ergebnisorientierter Finanzprodukte. Es erm\u00f6glicht den \u00dcbergang von rein informativen Dashboards hin zu aktiven Steuerungstools, die den Verbrauchern einen messbaren Mehrwert bei der Verm\u00f6gensverwaltung bieten. 6. Branchen\u00fcbergreifende Wertsch\u00f6pfung durch diversifizierte Anwendungsf\u00e4lle Durch seine Vielseitigkeit fungiert Open Banking als ein branchen\u00fcbergreifender Katalysator f\u00fcr operative Effizienz und demonstriert sein Potenzial auch \u00fcber den klassischen E-Commerce hinaus. Reibungslose Spenden Durch den Einsatz von Open Banking (Account Information Services, kurz: AIS) k\u00f6nnen Hilfsorganisationen Lastschriftmandate automatisiert und medienbruchfrei verifizieren. Die schwedische Plattform Octany verzeichneten durch diese Prozessoptimierung eine Steigerung der Erfolgsquote<\/p>\n","protected":false},"author":33,"featured_media":38710,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"content-type":"","footnotes":""},"categories":[154],"tags":[320],"class_list":["post-46576","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-artikel","tag-payment-trends"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/britepayments.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/46576","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/britepayments.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/britepayments.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/britepayments.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/users\/33"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/britepayments.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=46576"}],"version-history":[{"count":5,"href":"https:\/\/britepayments.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/46576\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":46584,"href":"https:\/\/britepayments.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/46576\/revisions\/46584"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/britepayments.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/media\/38710"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/britepayments.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=46576"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/britepayments.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=46576"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/britepayments.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=46576"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}\n
\n
2. eIDAS 2.0: Digitale Identit\u00e4t trifft auf Open Banking<\/h2>\n\n\n\n
3. Wachstum von Pay by Bank \u00fcber alle demografischen Segmente<\/h2>\n\n\n\n
\n
Etablierung von Instant Refunds duch Open Banking<\/h2>\n\n\n\n
Von Open Banking zu Open Finance<\/h2>\n\n\n\n
\n
6. Branchen\u00fcbergreifende Wertsch\u00f6pfung durch diversifizierte Anwendungsf\u00e4lle<\/h2>\n\n\n\n
Reibungslose <\/strong>Spenden<\/h3>\n\n\n\n
Smarter W\u00e4hrungstausch f\u00fcr Reisen<\/h3>\n\n\n\n
Effiziente Abrechnung f\u00fcr E-Mobilit\u00e4t<\/h3>\n\n\n\n
Fazit: Open Banking als etablierter Standard<\/h2>\n\n\n\n
Jetzt mit Brite starten<\/h2>\n\n\n\n