1. Une g\u00e9n\u00e9ration mobile avant tout, pr\u00eate pour les paiements en open banking<\/h2>\n\n\n\n
La fa\u00e7on dont les particuliers g\u00e8rent leurs finances est en pleine \u00e9volution, et cela se manifeste particuli\u00e8rement dans les diff\u00e9rences culturelles entre les g\u00e9n\u00e9rations en mati\u00e8re de banque. Nous consid\u00e9rons cela comme une tendance cl\u00e9 dans l’adoption de l’open banking.<\/p>\n\n\n\n
Nous savons que le Pay by Bank<\/a>, aliment\u00e9 par l’open banking comme les paiements instantan\u00e9s de compte \u00e0 compte propos\u00e9s par Brite, r\u00e9pond aux attentes des jeunes g\u00e9n\u00e9rations et refl\u00e8te leur mani\u00e8re de faire leurs achats aujourd’hui. En effet, selon le rapport sur les tendances des paiements dans l’\u00e9conomie instantan\u00e9e<\/a> de Brite, l’utilisation de Pay by Bank conna\u00eet une forte augmentation, particuli\u00e8rement chez les 18-29 ans, puisque 36% d’entre eux utilisent cette m\u00e9thode chaque semaine.<\/p>\n\n\n\n Parall\u00e8lement, dans le e-commerce, les gains d’efficacit\u00e9 op\u00e9rationnelle et les \u00e9conomies de co\u00fbts apport\u00e9s par Pay by Bank font une r\u00e9elle diff\u00e9rence pour les commer\u00e7ants et am\u00e9liorent l’exp\u00e9rience client.<\/p>\n\n\n\n Bien que le commerce en ligne soit toujours per\u00e7u comme une \u00e9norme opportunit\u00e9 en raison du volume des paiements, l’adoption prendra encore un certain temps. Cependant, les paiements en open banking gagnent d\u00e9j\u00e0 du terrain dans d’autres secteurs, comme les services financiers.<\/p>\n\n\n\n \u00c0 mesure qu’ils vieillissent, les clients recherchent une plus grande diversit\u00e9 de services et produits, tels que les comptes de trading en ligne, les produits d’assurance, les plateformes d’investissement, les retraites et la planification financi\u00e8re personnelle. Cependant, les jeunes clients sont souvent les premiers \u00e0 adopter les nouvelles technologies. Ainsi, nous pr\u00e9voyons une demande croissante pour Pay by Bank dans l’ensemble des outils financiers utilis\u00e9s par la g\u00e9n\u00e9ration Z.<\/p>\n\n\n\n De la m\u00eame mani\u00e8re, les t\u00e9l\u00e9phones mobiles ont d\u00e9sormais surpass\u00e9 les ordinateurs de bureau en tant que principal canal d’achat en ligne, surtout parmi les jeunes. De plus, Pay by Bank est particuli\u00e8rement adapt\u00e9 \u00e0 l’utilisation mobile. La consolidation des m\u00e9canismes \u2014 comme le paiement avec uniquement les informations m\u00e9moris\u00e9es et l’authentification via l’application bancaire de l’utilisateur \u2014 sur un appareil mobile permet d’acc\u00e9l\u00e9rer le processus de paiement et de r\u00e9duire les frictions pour l’utilisateur.<\/p>\n\n\n\n L’open banking permet d\u00e9j\u00e0 des paiements instantan\u00e9s, tels que les paiements instantan\u00e9s de compte \u00e0 compte propos\u00e9s par Brite, qui aident \u00e0 rendre les flux de tr\u00e9sorerie plus pr\u00e9visibles et la gestion de la liquidit\u00e9 plus facile pour les entreprises \u00e0 travers l’Europe. Mais d\u00e9sormais, de plus en plus de consommateurs en Europe prennent conscience de son utilit\u00e9 et de ses diff\u00e9rents cas d’utilisation. Cette tendance de croissance des paiements propuls\u00e9s par l’open banking est d\u00e9sormais \u00e9vidente pour tous.<\/p>\n\n\n\n Par exemple, le Royaume-Uni a r\u00e9cemment franchi le cap des 10 millions d’utilisateurs d’open banking<\/a>, soit environ 15% de la population du pays. Par ailleurs, selon Statista<\/a>, la valeur des transactions en open banking dans le monde a atteint 57 milliards de dollars l’ann\u00e9e derni\u00e8re, et cette somme devrait continuer \u00e0 augmenter au fil du temps.<\/p>\n\n\n\n Ainsi, nous pr\u00e9voyons que de plus en plus de consommateurs et de commer\u00e7ants adopteront l’open banking en 2025, \u00e0 mesure que sa popularit\u00e9 continue de cro\u00eetre. Cependant, pour tirer pleinement parti de cette adoption g\u00e9n\u00e9ralis\u00e9e, il est essentiel de mieux \u00e9duquer et informer sur le fonctionnement de ce syst\u00e8me.<\/p>\n\n\n\n En effet, malgr\u00e9 ces succ\u00e8s, l’adoption de l’open banking n’a pas \u00e9t\u00e9 aussi \u00e9tendue que pr\u00e9vu. Dans certains pays, son utilisation a stagn\u00e9 en raison de difficult\u00e9s techniques et r\u00e9glementaires persistantes, ainsi que d’infrastructures num\u00e9riques obsol\u00e8tes. De plus, les API des banques ne fonctionnent pas toujours de mani\u00e8re optimale, ce qui entra\u00eene une exp\u00e9rience utilisateur m\u00e9diocre.<\/p>\n\n\n\n Pour que l’open banking r\u00e9alise son plein potentiel, une r\u00e9glementation am\u00e9lior\u00e9e et une collaboration renforc\u00e9e entre les acteurs de l’industrie sont n\u00e9cessaires. Les fournisseurs devraient se concentrer sur des services \u00e0 valeur ajout\u00e9e, tels que la r\u00e9conciliation automatis\u00e9e et la gestion des devises, afin de se diff\u00e9rencier sur le march\u00e9.<\/p>\n\n\n\n La cybercriminalit\u00e9 et les fraudeurs repr\u00e9sentent, comme dans tout le secteur des paiements, une menace importante pour la s\u00e9curit\u00e9 de l’open banking. Cependant, leur lutte sera l’une des principales tendances de l’open banking en 2025.<\/p>\n\n\n\n En effet, selon un rapport<\/a>, 60% des consommateurs interrog\u00e9s ont class\u00e9 la s\u00e9curit\u00e9 de l’open banking comme leur principale pr\u00e9occupation, tandis que 41% ont exprim\u00e9 des inqui\u00e9tudes concernant la s\u00e9curit\u00e9. Bien que cela constitue un v\u00e9ritable d\u00e9fi, il est important de noter que la s\u00e9curit\u00e9 de l’open banking est d\u00e9sormais l’une des plus strictes du secteur des paiements.<\/p>\n\n\n\n De plus, des directives r\u00e9glementaires cl\u00e9s et de nouvelles l\u00e9gislations sont sur le point d’aborder les pr\u00e9occupations relatives \u00e0 la confidentialit\u00e9 et \u00e0 la s\u00e9curit\u00e9, et de renforcer encore l’\u00e9cosyst\u00e8me de l’open banking.<\/p>\n\n\n\n Par exemple, en Europe, les fournisseurs d’open banking et les grandes institutions financi\u00e8res devront s\u2019adapter \u00e0 l\u2019introduction de la Directive sur les Services de Paiement 3 (DSP3)<\/a> cette ann\u00e9e, qui vise \u00e0 prot\u00e9ger les droits et les donn\u00e9es priv\u00e9es des utilisateurs de services de paiement. La DSP3 devrait instaurer des r\u00e9glementations sur l\u2019authentification forte du client (SCA) et des r\u00e8gles plus strictes concernant l’acc\u00e8s aux syst\u00e8mes de paiement et aux informations des comptes.<\/p>\n\n\n\n Nous pr\u00e9disons que la DSP3 contribuera \u00e9galement \u00e0 am\u00e9liorer les performances des interfaces de programmation d’application (API) utilis\u00e9es par les plateformes d’open banking, offrant ainsi une meilleure exp\u00e9rience utilisateur. Cela signifie que les paiements instantan\u00e9s deviendront encore plus importants pour les prestataires de services de paiement, tandis qu’une meilleure sensibilisation aux paiements instantan\u00e9s aidera \u00e0 favoriser l’adoption des solutions Pay by Bank.<\/p>\n\n\n\n \u00c0 ce sujet, Lena Hackel\u00f6er, fondatrice et CEO de Brite Payments, a d\u00e9clar\u00e9 lors d’une interview r\u00e9cente avec The Paypers : \u00ab\u00a0Nous esp\u00e9rons que la r\u00e9vision de la Directive sur les services de paiement entra\u00eenera une approche plus harmonis\u00e9e de l’open banking et de la normalisation des API.\u00a0\u00bb<\/p>\n\n\n\n Elle a ajout\u00e9 : \u00ab\u00a0La performance des API est cruciale pour le bon fonctionnement de l’\u00e9cosyst\u00e8me de l’open banking \u2013 trop souvent, l\u2019exp\u00e9rience utilisateur en p\u00e2tit. Soutenu par la DSP3, l’open banking peut devenir un moteur d’innovation, \u00e0 condition d’\u00eatre correctement mis en oeuvre.\u00a0\u00bb<\/p>\n\n\n\n Il a d\u00e9j\u00e0 \u00e9t\u00e9 largement \u00e9crit et abord\u00e9 parmi les tendances de l’open banking, mais les paiements r\u00e9currents variables (PRV) pourraient<\/em> devenir encore plus pertinents dans l’ann\u00e9e \u00e0 venir.<\/p>\n\n\n\n En termes simples, ces instructions permettent aux clients de connecter de mani\u00e8re s\u00e9curis\u00e9e des prestataires de paiement autoris\u00e9s \u00e0 leurs comptes bancaires. \u00c0 partir de l\u00e0, les clients peuvent choisir de varier le montant qu’ils remboursent au fil du temps. Ces paiements multiples sont directement pr\u00e9lev\u00e9s sur le compte bancaire du client et sont prot\u00e9g\u00e9s \u00e0 chaque transaction, gr\u00e2ce \u00e0 une authentification forte du client.<\/p>\n\n\n\n Un autre atout des PRV r\u00e9side dans la distinction entre les PRV \u00e0 transfert (sweeping) et ceux sans transfert (non-sweeping). En r\u00e9sum\u00e9, le \u00ab\u00a0sweeping\u00a0\u00bb implique de transf\u00e9rer de l’argent entre les comptes d’un m\u00eame client. \u00c0 l’inverse, les PRV sans transfert concernent les paiements effectu\u00e9s entre les clients et les commer\u00e7ants.<\/p>\n\n\n\n C\u2019est cette flexibilit\u00e9 et cette exp\u00e9rience utilisateur positive qui attirent de plus en plus de consommateurs vers cette m\u00e9thode de paiement. Avec des co\u00fbts de transaction inf\u00e9rieurs \u00e0 ceux des paiements par carte, des pr\u00e9l\u00e8vements automatiques et une r\u00e9duction des \u00e9tapes dans le processus de paiement, les PRV devraient conna\u00eetre une adoption croissante cette ann\u00e9e.<\/p>\n\n\n\n Enfin, nous pr\u00e9voyons \u00e9galement que la finance int\u00e9gr\u00e9e prendra de plus en plus d’importance en 2025. Cette ann\u00e9e, l’open banking ira au-del\u00e0 du simple partage de donn\u00e9es et deviendra un \u00e9l\u00e9ment central des services aux consommateurs et des interactions commerciales. Ainsi, la finance int\u00e9gr\u00e9e sera de plus en plus pr\u00e9sente dans le quotidien des consommateurs.<\/p>\n\n\n\n Cette tendance se traduira par une multiplication des plateformes qui int\u00e9greront leurs services financiers directement dans les diff\u00e9rents canaux utilis\u00e9s par les consommateurs, tels que les applications mobiles, les plateformes en ligne, ou m\u00eame les points de vente physiques.<\/p>\n\n\n\n Dans ce contexte, les acteurs de l’open banking devront faciliter l’int\u00e9gration de la finance dans ces canaux et aider les e-commer\u00e7ants \u00e0 adopter cette m\u00e9thode de paiement.<\/p>\n\n\n\n L’Union europ\u00e9enne pousse \u00e9galement des initiatives en faveur de l’open finance \u00e0 travers le FiDA<\/a> (Financial Data Access), qui vise \u00e0 faciliter l’offre de nouveaux produits et services en exploitant la combinaison et l\u2019agr\u00e9gation des donn\u00e9es. Les entreprises op\u00e9rant dans ce secteur devraient profiter de cette dynamique r\u00e9glementaire pour encourager l\u2019innovation dans ce domaine.<\/p>\n\n\n\n Il est \u00e9vident que le march\u00e9 de l’open banking \u00e9volue rapidement, et les entreprises du secteur fintech ont de nombreuses opportunit\u00e9s passionnantes pour interagir avec leurs clients et am\u00e9liorer leur exp\u00e9rience, leur efficacit\u00e9 et leur s\u00e9curit\u00e9.<\/p>\n\n\n\n Comme le souligne Lena, CEO de Brite Payments : \u00ab Ce qui m’enthousiasme le plus, c’est que de nouveaux cas d’utilisation pour nos paiements et retraits instantan\u00e9s \u00e9mergent constamment. Il faudra du temps pour accro\u00eetre l’acceptation par les commer\u00e7ants et l’adoption par les consommateurs, et la croissance sera \u00e0 des rythmes vari\u00e9s selon les secteurs, mais le march\u00e9 commence \u00e0 m\u00fbrir, et un \u00e9cosyst\u00e8me de paiements ouvert florissant aidera le Pay by Bank \u00e0 atteindre son potentiel dans les ann\u00e9es \u00e0 venir. \u00bb<\/p>\n\n\n\n Toutefois, pour tirer parti de ces tendances, il est crucial de se tenir inform\u00e9 des derniers d\u00e9veloppements de l’industrie. Si vous avez besoin d’aide ou de conseils, nous sommes l\u00e0 pour vous accompagner. Chez Brite, nous partageons r\u00e9guli\u00e8rement des informations sur les derni\u00e8res tendances de l’open banking et l’\u00e9volution de l’industrie des paiements \u00e0 l’\u00e9chelle mondiale. Consultez notre page de ressources<\/a> pour ne rien manquer.<\/p>\n\n\n\n <\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" 2024 a \u00e9t\u00e9 une ann\u00e9e particuli\u00e8rement dynamique pour l\u2019industrie des paiements, marqu\u00e9e par l’\u00e9mergence de nombreuses nouvelles tendances en mati\u00e8re d’open banking qui ont boulevers\u00e9 le secteur. De nombreuses innovations majeures dans le domaine de la fintech ont transform\u00e9 la fa\u00e7on dont les clients ach\u00e8tent, vendent, empruntent et utilisent les services offerts par ces institutions. Cependant, en faisant le bilan de l’ann\u00e9e \u00e9coul\u00e9e, il est essentiel que les entreprises souhaitant r\u00e9ussir en 2025 adoptent une approche proactive et orient\u00e9e vers l’avenir, en tirant parti des plus grandes nouvelles tendances qui \u00e9mergent dans le secteur des paiements. En particulier, l’open banking prend de l’ampleur, notamment aupr\u00e8s des jeunes g\u00e9n\u00e9rations. De ce fait, les entreprises qui souhaitent capter ce public doivent exploiter les nouvelles tendances et opportunit\u00e9s qui se dessinent cette ann\u00e9e. Pour ce faire, elles doivent comprendre la direction prise par le march\u00e9 et ce que les clients attendent dans un avenir tr\u00e8s proche. Cet article examine les tendances les plus prometteuses de l’open banking et des paiements pour 2025, avec l’analyse experte de Brite sur les actions que les marques peuvent entreprendre pour capitaliser sur ces pr\u00e9visions. 1. Une g\u00e9n\u00e9ration mobile avant tout, pr\u00eate pour les paiements en open banking La fa\u00e7on dont les particuliers g\u00e8rent leurs finances est en pleine \u00e9volution, et cela se manifeste particuli\u00e8rement dans les diff\u00e9rences culturelles entre les g\u00e9n\u00e9rations en mati\u00e8re de banque. Nous consid\u00e9rons cela comme une tendance cl\u00e9 dans l’adoption de l’open banking. Nous savons que le Pay by Bank, aliment\u00e9 par l’open banking comme les paiements instantan\u00e9s de compte \u00e0 compte propos\u00e9s par Brite, r\u00e9pond aux attentes des jeunes g\u00e9n\u00e9rations et refl\u00e8te leur mani\u00e8re de faire leurs achats aujourd’hui. En effet, selon le rapport sur les tendances des paiements dans l’\u00e9conomie instantan\u00e9e de Brite, l’utilisation de Pay by Bank conna\u00eet une forte augmentation, particuli\u00e8rement chez les 18-29 ans, puisque 36% d’entre eux utilisent cette m\u00e9thode chaque semaine. Parall\u00e8lement, dans le e-commerce, les gains d’efficacit\u00e9 op\u00e9rationnelle et les \u00e9conomies de co\u00fbts apport\u00e9s par Pay by Bank font une r\u00e9elle diff\u00e9rence pour les commer\u00e7ants et am\u00e9liorent l’exp\u00e9rience client. Bien que le commerce en ligne soit toujours per\u00e7u comme une \u00e9norme opportunit\u00e9 en raison du volume des paiements, l’adoption prendra encore un certain temps. Cependant, les paiements en open banking gagnent d\u00e9j\u00e0 du terrain dans d’autres secteurs, comme les services financiers. \u00c0 mesure qu’ils vieillissent, les clients recherchent une plus grande diversit\u00e9 de services et produits, tels que les comptes de trading en ligne, les produits d’assurance, les plateformes d’investissement, les retraites et la planification financi\u00e8re personnelle. Cependant, les jeunes clients sont souvent les premiers \u00e0 adopter les nouvelles technologies. Ainsi, nous pr\u00e9voyons une demande croissante pour Pay by Bank dans l’ensemble des outils financiers utilis\u00e9s par la g\u00e9n\u00e9ration Z. De la m\u00eame mani\u00e8re, les t\u00e9l\u00e9phones mobiles ont d\u00e9sormais surpass\u00e9 les ordinateurs de bureau en tant que principal canal d’achat en ligne, surtout parmi les jeunes. De plus, Pay by Bank est particuli\u00e8rement adapt\u00e9 \u00e0 l’utilisation mobile. La consolidation des m\u00e9canismes \u2014 comme le paiement avec uniquement les informations m\u00e9moris\u00e9es et l’authentification via l’application bancaire de l’utilisateur \u2014 sur un appareil mobile permet d’acc\u00e9l\u00e9rer le processus de paiement et de r\u00e9duire les frictions pour l’utilisateur. 2. Une adoption progressive de l’open banking L’open banking permet d\u00e9j\u00e0 des paiements instantan\u00e9s, tels que les paiements instantan\u00e9s de compte \u00e0 compte propos\u00e9s par Brite, qui aident \u00e0 rendre les flux de tr\u00e9sorerie plus pr\u00e9visibles et la gestion de la liquidit\u00e9 plus facile pour les entreprises \u00e0 travers l’Europe. Mais d\u00e9sormais, de plus en plus de consommateurs en Europe prennent conscience de son utilit\u00e9 et de ses diff\u00e9rents cas d’utilisation. Cette tendance de croissance des paiements propuls\u00e9s par l’open banking est d\u00e9sormais \u00e9vidente pour tous. Par exemple, le Royaume-Uni a r\u00e9cemment franchi le cap des 10 millions d’utilisateurs d’open banking, soit environ 15% de la population du pays. Par ailleurs, selon Statista, la valeur des transactions en open banking dans le monde a atteint 57 milliards de dollars l’ann\u00e9e derni\u00e8re, et cette somme devrait continuer \u00e0 augmenter au fil du temps. Ainsi, nous pr\u00e9voyons que de plus en plus de consommateurs et de commer\u00e7ants adopteront l’open banking en 2025, \u00e0 mesure que sa popularit\u00e9 continue de cro\u00eetre. Cependant, pour tirer pleinement parti de cette adoption g\u00e9n\u00e9ralis\u00e9e, il est essentiel de mieux \u00e9duquer et informer sur le fonctionnement de ce syst\u00e8me. En effet, malgr\u00e9 ces succ\u00e8s, l’adoption de l’open banking n’a pas \u00e9t\u00e9 aussi \u00e9tendue que pr\u00e9vu. Dans certains pays, son utilisation a stagn\u00e9 en raison de difficult\u00e9s techniques et r\u00e9glementaires persistantes, ainsi que d’infrastructures num\u00e9riques obsol\u00e8tes. De plus, les API des banques ne fonctionnent pas toujours de mani\u00e8re optimale, ce qui entra\u00eene une exp\u00e9rience utilisateur m\u00e9diocre. Pour que l’open banking r\u00e9alise son plein potentiel, une r\u00e9glementation am\u00e9lior\u00e9e et une collaboration renforc\u00e9e entre les acteurs de l’industrie sont n\u00e9cessaires. Les fournisseurs devraient se concentrer sur des services \u00e0 valeur ajout\u00e9e, tels que la r\u00e9conciliation automatis\u00e9e et la gestion des devises, afin de se diff\u00e9rencier sur le march\u00e9. 3. S\u00e9curit\u00e9 des donn\u00e9es et nouvelles r\u00e9glementations La cybercriminalit\u00e9 et les fraudeurs repr\u00e9sentent, comme dans tout le secteur des paiements, une menace importante pour la s\u00e9curit\u00e9 de l’open banking. Cependant, leur lutte sera l’une des principales tendances de l’open banking en 2025. En effet, selon un rapport, 60% des consommateurs interrog\u00e9s ont class\u00e9 la s\u00e9curit\u00e9 de l’open banking comme leur principale pr\u00e9occupation, tandis que 41% ont exprim\u00e9 des inqui\u00e9tudes concernant la s\u00e9curit\u00e9. Bien que cela constitue un v\u00e9ritable d\u00e9fi, il est important de noter que la s\u00e9curit\u00e9 de l’open banking est d\u00e9sormais l’une des plus strictes du secteur des paiements. De plus, des directives r\u00e9glementaires cl\u00e9s et de nouvelles l\u00e9gislations sont sur le point d’aborder les pr\u00e9occupations relatives \u00e0 la confidentialit\u00e9 et \u00e0 la s\u00e9curit\u00e9, et de renforcer encore l’\u00e9cosyst\u00e8me de l’open banking. Par exemple, en Europe, les fournisseurs d’open banking et les grandes institutions financi\u00e8res devront s\u2019adapter \u00e0 l\u2019introduction de la Directive sur les Services de Paiement 3 (DSP3) cette ann\u00e9e, qui vise \u00e0 prot\u00e9ger les droits et les donn\u00e9es priv\u00e9es<\/p>\n","protected":false},"author":28,"featured_media":22912,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"content-type":"","footnotes":""},"categories":[183],"tags":[],"class_list":["post-4376","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-article-fr"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/britepayments.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/4376","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/britepayments.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/britepayments.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/britepayments.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/users\/28"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/britepayments.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=4376"}],"version-history":[{"count":3,"href":"https:\/\/britepayments.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/4376\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":33677,"href":"https:\/\/britepayments.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/4376\/revisions\/33677"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/britepayments.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media\/22912"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/britepayments.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=4376"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/britepayments.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=4376"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/britepayments.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=4376"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}2. Une adoption progressive de l’open banking<\/h2>\n\n\n\n
3. S\u00e9curit\u00e9 des donn\u00e9es et nouvelles r\u00e9glementations<\/h2>\n\n\n\n
4. Les paiements r\u00e9currents variables : une tendance de l’open banking ?<\/h2>\n\n\n\n
5. La finance int\u00e9gr\u00e9e<\/h2>\n\n\n\n
Quelle \u00e9volution des tendances de l’open banking ?<\/h2>\n\n\n\n
![\"\"](\"https:\/\/britepayments.com\/wp-content\/uploads\/2025\/01\/Open-Banking-Explainer_desktop_FR.png\" "\\"\\"\/")
<\/a><\/figure>\n\n\n\n![\"Open](\"https:\/\/britepayments.com\/wp-content\/uploads\/2022\/11\/Open-Banking-Explainer_mobile_EN-copy-5-810x1440-1.png\" "\\"\\"\/")
<\/a><\/figure>\n\n\n\n